鑫元基金管理有限公司   鑫元货币市集基金    更新招募说明书   （2025 年第 1 号） 基金管理东谈主：鑫元基金管理有限公司 基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司     二〇二五年三月      第 1 页 共 154 页                       蹙迫提醒    本基金的召募苦求经中国证监会 2013 年 12 月 11 日证监许可20131562 号 文准予召募注册。    基金管理东谈主保证招募说明书的内容确切、准确、完竣。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价 值和收益作出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应慎重阅读本招募说明书， 全面顽强本基金的风险收益特征和居品性格，并充分商量自身的风险承受才能， 感性判断市集，严慎作念出投资决策。本基金靠近的主要风险是市集风险、流动 性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操魄力险、技艺风险、合规性风险 及本基金的特等风险等。本基金为货币市集基金，其预期风险和预期收益低于 股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。    基金管理东谈主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎尽力的原则管理和运用基金财 产，但投资者购买本基金并不就是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机 构，本基金管理东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往功绩并不代表其翌日发达。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩 并不组成对本基金功绩发达的保证。    基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营情景与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。    本招募说明书还是基金托管东谈主复核。本基金本次更新招募说明书主要内容 为新增 D 类基金份额。具体内容请见招募说明书正文中“第二部分 释义” “ 第六部分 基金份额的分类”“ 第九部分 基金份额的申购与赎回” “ 第 十四部分 基金的收益与分拨”“ 第十五部分 基金的用度与税收” “ 第二十 部分 基金合同的内容选录”等部分，本次更新招募说明书还更新了“第三部分 基金管理东谈主”“第四部分 基金托管东谈主”“第五部分 关系服务机构”等部分， 上述内容截止日为 2025 年 3 月 11 日，除非另有说明，本招募说明书所载其他 内容截止日为 2024 年 6 月 28 日，关联财务数据、净值发达截止日为 2024 年 3 月 31 日。                     第 2 页 共 154 页                                                     目          录                                                第 3 页 共 154 页                 第一部分 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金 法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证 券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投 资基金信息败露管理办法》(以下简称“《信息败露办法》”)、《货币市集基 金监督管理办法》、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理规矩》 （以下简称“《流动性风险管理规矩》”）极度他关联法律法则以及《鑫元货 币市集基金基金合同》编写。   本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或缺点 遗漏，并对其确切性、准确性、完竣性承担法律办事。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募。本基金管理东谈主莫得托福 或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资东谈主自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有本基金份 额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同极度他关联规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额持有东谈主 的权利和义务，应详确查阅基金合同。                 第 4 页 共 154 页                     第二部分 释义     在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何灵验改造和补充 基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补充 新 司法解释、行政规章以极度他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通知 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改造 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改造 日实施的《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其经常作念 出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改造                     第 5 页 共 154 页 年 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁 布机关对其经常作念出的改造 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务。 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐 和结算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受鑫元基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额极度变动情况的账户                    第 6 页 共 154 页 机构办理认购、申购、赎回、调换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面 阐述的日历 财产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 长不得进步 3 个月 的怒放日 是范例基金管理东谈主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同顺从 苦求购买基金份额的行径 苦求购买基金份额的行径 规矩的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 公告规矩的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调换 为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行径 所持基金份额销售机构的操作                   第 7 页 共 154 页 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入 苦求份额总和后的余额)进步上一怒放日基金总份额的 10% 银行入款利息、已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 选贤举能 并商量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按践诺利率法摊销，逐日计提 损益 已兑现收益 益所折算的年资产收益率 该笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 额、D 类基金份额和 E 类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，收取 不同的销售服务费并分别公布每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率 往往情况下，本类基金份额的收益支付方式为按月支付，对于可支持按日支付 的销售机构，本类基金份额的收益支付方式经基金管理东谈主和销售机构两边协商 一致后不错按日支付 往往情况下，本类基金份额的收益支付方式为按月支付，对于可支持按日支付 的销售机构，本类基金份额的收益支付方式经基金管理东谈主和销售机构两边协商 一致后不错按日支付                 第 8 页 共 154 页 本类基金份额的收益支付方式为按日支付 本类基金份额的收益支付方式为按日支付 收申购款极度他资产的价值总和 净值和每万份基金已兑现收益、七日年化收益率的过程 法以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回 购与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、资产支持证 券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或来回的债券等 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 败露网站）等媒介 件。                    第 9 页 共 154 页                    第三部分      基金管理东谈主    一、基金管理情面况    称呼：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    竖立日历：2013 年 8 月 29 日    批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织神色：有限办事公司    注册老本：东谈主民币 17 亿元    存续期限：持续计议    计算电话：021-20892000    股权结构：                        股东称呼             出资比例                  南京银行股份有限公司              80%                  南京高科股份有限公司              20%                           整个             100%    二、主要东谈主员情况    龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委文书、 董事长。历任南京银行总行资金营运中心投资来回部经理、总行资金营运中心 总经理助理、总行金融市集部总经理助理、总行金融市集部副总经理、总行金 融同行部总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。    于景亮女士，董事。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委副书 记、总经理、财务负责东谈主，兼任鑫沅资产管理有限公司奉行董事。历任南京银 行总行投资经理岗，本币投资来回部副经理、经理，投资来回中心南京分中心 副经理、经理，金融市集部总经理助理，资金运营中心副总经理。                        第 10 页 共 154 页   陆阳俊先生，董事。经济学磋议生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼 任南京新港科技创业投资有限公司董事、南京华新有色金属有限公司董事、南 京高科置业有限公司董事、南京高科科技小额贷款有限公司董事长、南京高科 新浚投资管理有限公司董事、南京高科新创投资有限公司董事长、赛特斯信息 科技股份有限公司董事、南京栖霞建造仙林有限公司董事、南京 LG 新港新技艺 有限公司董事、南京汉欣医疗科技有限公司董事、江苏晨牌药业集团股份有限 公司董事。历任南京南化建造有限公司司帐、南京经济技艺开发区管委司帐划 财务处副处长、南京新港高技术股份有限公司计算财务部副经理、南京高科股 份有限公司计算财务部经理、副总裁兼财务总监。   王建优先生，寂寞董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、 董秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司寂寞董事、深圳市核达中远通电源技 术股份有限公司寂寞董事、北京纯聚科技股份有限公司寂寞董事、深圳市汇春 科技股份有限公司寂寞董事、招商局南京油运股份有限公司寂寞董事。历任江 苏水利工程专利学校系团总支文书、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞建造 股份有限公司副总经理、董事会秘书、南京大学表面经济学博士后流动站博士 后。   谢满林先生，寂寞董事。法律硕士，现任江苏谢满林讼师事务所主任。历 任南京市第二讼师事务所讼师、南京金陵讼师事务所涉外事务部主任。   吴文锋先生，寂寞董事。管理学博士，现任上海交通大学文科建造处处长， 兼任上海市金融工程磋议会理事长、中国管理当代化磋议会理事。历任上海交 通大学安泰不休学院讲师、考验、金融系主任、副院长。   陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行 审计部总经理。历任南京市农业银行办事员、南京银行股份有限公司信贷部科 员、海外业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、 审计部副总经理、扬州分行副行长。   周克金先生，监事。司帐学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财 务总监，兼任南京 LG 新港新技艺有限公司监事会主席、南京汉欣医疗科技有限 公司监事、南京高科置业有限公司监事会主席、南京高科新浚投资管理有限公 司监事、南京高科城市发展有限公司监事、江苏润麒房地产开发有限公司监事、               第 11 页 共 154 页 南京润迈置业有限公司监事。历任国营第七七二厂第十八分厂司帐、总厂主管 司帐、南京新港高技术股份公司计财部司帐、南京六合房地产开发有限公司财 务经理、南京新港高技术股份有限公司计财部司帐、司帐主管、计算财务部经 理助理、计算财务部副经理、南京高科股份有限公司计算财务部总经理。   马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司东谈主力资 源部东谈主当事人管。曾任职于汉高中国投资有限公司市集部，中智上海经济技艺合 作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司抽象管理部。   包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营 部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。   龙艺女士，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   于景亮女士，总经理、财务负责东谈主。（简历请参见上述董事会成员先容）   李晓燕女士，看守长，现兼任审计部总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司、 上海鑫沅股权投资管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安 达信司帐师事务所和普华永谈司帐师事务所从事审计办事，历任光大保德信基 金监察稽核高档经理、上投摩根基金监察稽核部总监。   王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国东谈主民银 行南京分行从事金融机构管理办事，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪 证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理 有限公司总经理。   吴菊女士，副总经理，现兼任居品研发部总经理。上海交通大学应用数学 硕士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融市集部同行部见习副总 经理、资产管理部见习总经理助理、资产管理部总经理助理等职务。   张鹏飞先生，总经理助理，现兼任计策与品宣部总经理。南京大学工商管 理硕士。历任华泰证券股份有限公经搭理师、互联网居品联想师，浙商银行股 份有限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行居品策略部 副经理、同行平台管理部副经理（主理办事）、经理、金融同行部总经理助理、 兼金融同行部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融市集业务营销中心）主任 职务。   杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息技艺部总经理。天津大学计算机科                第 12 页 共 154 页 学技艺学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构面孔经理，先后担任南 京银行股份有限公司总行信息技艺部表率开发员、软件开发岗、渠谈改造部副 经理、经理、面孔架构部经理、金融应用开发部经理职务。   王雁女士，总经理助理，现兼任北京分公司总经理。北京大学金融学硕士。 曾任职于蔚深证券有限办事公司深圳湾营业部、中科招商创业投资管理有限公 司、银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公司改造发展部总监和市 场推行部总监、北京瀚文成长老本管理中心（有限合伙）合伙东谈主、中航基金管 理有限公司总经理助理。   刘丽娟,学历：工商管理硕士磋议生。关系业务经历：证券投资基金从业资 格。历任恒泰证券股份有限公司债券来回员、投资经理，广州证券股份有限公 司资产管理总部固定收益投资总监，金鹰基金管理有限公司固定收益投资部副 总经理、总经理，兼任基金经理。2022 年 9 月加入鑫元基金，现任固定收益部 副总经理、基金经理。   现任鑫元货币市集基金、鑫元稳丰利率债债券型证券投资基金、鑫元富利 三个月如期怒放债券型发起式证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基 金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元安鑫宝货币市集基金、鑫元佳享 投资基金、鑫元悦利如期怒放债券型发起式证券投资基金的基金经理。   徐文祥,学历：金融学硕士。关系业务经历：证券投资基金从业经历。历任 中信证券华南股份有限公司资产管理部面孔经理、深圳前海金鹰资产管理有限 公司资产管理部投资经理、金鹰基金管理有限公司专户投资部投资经理、来回 主管、东莞证券股份有限公司深圳分公司投资经理。2022 年 9 月加入鑫元基金 管理有限公司，历任固收投资经理，现任基金经理。   现任鑫元货币市集基金、鑫元承利三个月如期怒放债券型发起式证券投资 基金、鑫元得利债券型证券投资基金、鑫元安睿三年如期怒放债券型证券投资 基金、鑫元兴利如期怒放债券型发起式证券投资基金、鑫元聚鑫收益增强债券 型发起式证券投资基金、鑫元汇利债券型证券投资基金、鑫元广利如期怒放债 券型发起式证券投资基金、鑫元添鑫陈诉 6 个月持有期夹杂型证券投资基金的 基金经理。                 第 13 页 共 154 页   基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法则、监管 范例性文献、基金合同与公司关系管理轨制对各项缺点投资行动进行管理与决 策。基金投资决策委员会成员如下：   龙艺女士：公司董事长   于景亮女士：公司总经理   张鹏飞先生：公司总经理助理   洛里昂先生：首席量化投资官、投资经理   陈立先生：首席权益投资官、基金经理   刘丽娟女士：固定收益部副总经理、基金经理   杨凝先生：市集磋议部总经理   李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理   余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理   颜昕女士：基金经理   郭卉女士：基金经理   上述东谈主员之间不存在至支属关系。   三、基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 日年化收益率，确定基金份额申购、赎回价钱；                 第 14 页 共 154 页 其他法律行径；   四、基金管理东谈主对于顺从法律法则的承诺 法》、《信息败露办法》等法律法则的关系规矩，并建立健全里面约束轨制， 采纳灵验要领，留神违法违游记径的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律、行政法则关联规矩，由中国证监会规矩不容的其他行径。 家关联法律法则及行业范例，赤诚信用、尽力尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪计议；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）专诚毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；   （5）断绝、烦躁、圮绝或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失职守、破坏权力；   （7）违背现行灵验的关联法律法则、基金合同和中国证监会的关联规矩， 走漏在职职期间明察的关联证券、基金的贸易高深，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计算等信息；   （8）协助、接受托福或以其他任何神色为其他组织或个东谈主进行证券来回；   （9）违背证券来回场面业务王法，利用对敲、倒仓等技能操纵市集价钱， 阻挠市集规律；   （10）贬损同行，以举高我方；                 第 15 页 共 154 页   （11）在公开信息败露和告白中专诚含有子虚、误导、诈骗因素；   （12）以不高洁技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （14）其他法律、行政法则不容的行径。   为崇尚基金份额持有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、操纵证券来回价钱极度他不高洁的证券来回行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行动。   法律法则或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系限定。   （1）依照关联法律法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；   （3）不违背现行灵验的关联法律法则、基金合同和中国证监会的关联规矩， 泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的贸易高深、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计算等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来回极度他行动。   五、基金管理东谈主的里面约束轨制  （1）保证基金管理东谈主计议运作顺从国度法律法则和行业监管王法，自觉形 成遵法计议、范例运作的计议念念想和计议理念。  （2）防护和化解计议风险，提高计议管理效益，确保计议业务的稳健运行                 第 16 页 共 154 页 和受托资产的安全完竣，兑现持续、踏实、健康发展。  （3）确保基金管理东谈主和基金财务极度他信息的确切、准确、实时、完竣。  （1）健全性原则。里面约束机制遮掩基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、奉行、监督、反馈等各个才能。  （2）灵验性原则。通过科学的里面约束技能和方法，建立合理的里面约束 表率，崇尚里面约束的灵验奉行。  （3）寂寞性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对寂寞，基 金资产、固有财产、其他资产的运作彼此分离。  （4）彼此制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的建立权责分明、彼此制 衡。  （5） 成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的计议管理方法裁减运作成本， 提高经济效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束后果。   基金管理东谈主依据正当合规性、全面性、审慎性、当令性等里面约束轨制制 订原则，已构建较为合理完备并易于奉行的里面约束轨制体系，具体包括四个 层面：  （1）一级轨制：公司治理层面的计议管理提要性轨制。  （2）二级轨制：依据国度法律、行政法则、规章及监管部门的关系要求， 细化和伸开公司轨则规矩的内控原则。  （3）三级轨制：对公司某一项计议管理行径或某一业务品种作出的具体规 定，包括管理办法、管理规矩等管理轨制。  （4）四级轨制：对某一项业务运作经过或管理经过作出的操作性和表率性 规矩，包括管理笃定、实施笃定、功课带领书、操作规程、经过指引、行径规 范和救急预案等。  （1）约束环境。约束环境组成基金管理东谈主里面约束的基础，约束环境包括 计议理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）风险评估。基金管理东谈主建立科学严实的风险评估体系，对表里部风险 进行识别、评估和分析，实时防护和化解风险。                第 17 页 共 154 页  （3）约束行动。基金管理东谈主竖立礼貌递进、权责联合、严实灵验的多谈内 部约束防地，制定并奉行包括授权约束、资产分离、岗亭分离、业务经过和操 作规程、业务记录、绩效探员等在内的各样化的具体约束要领。  （4）信息调换。基金管理东谈主崇尚里面约束信息调换渠谈的流畅，建立显著 的申报系统。  （5）里面监控。基金管理东谈主建立灵验的里面监控轨制，建立看守长和寂寞 的监察稽核部门，对里面约束轨制的奉行情况进行持续的监督与反馈，保证内 部约束轨制的灵验落实，并评价里面约束的灵验性，根据市集环境、新的金融 器具、新的技艺应用和新的法律法则等情况当令改进。   本公司确知建立里面约束系统、撑持其灵验性以及灵验奉行里面约束轨制 是本公司董事会及管理层的办事，董事会承担最终办事。本公司声明以上对于 里面约束的败露确切、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展持续完善内 部约束轨制。               第 18 页 共 154 页                  第四部分       基金托管东谈主  （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成随即间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主： 廖林   注册老本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   计算电话：010-66105799   计算东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   放浪 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年 龄 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有磋议生以 上学历或高档技艺职称。   （三）基金托管业务计议情况   手脚中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，袭取“赤诚信用、尽力尽责”的宗旨，依靠严实科学 的风险管理和里面约束体系、范例的管理模式、先进的营运系统和专科的 服务团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里顽强投资者、金融资产管 理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形 象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最教育的居品线。领有包括 证券投资基金、信托资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企 业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司蚁搭伙产管 理计算、证券公司定向资产管理计算、贸易银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全的托管居品体 系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各样客 户提供个性化的托管服务。放浪 2024 年 9 月，中国工商银行共托管证券投 资基金 1428 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年得回香港《亚洲货 币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地 《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 102 项最好                       第 19 页 共 154 页 托管银行大奖；是得回奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性得回国 表里金融领域的持续认同和世俗好评。  （四）基金托管东谈主的里面约束情况   中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据海外公认的里面 约束 COSO 准则从里面环境、风险评估、约束行动、信息与调换、监督与评 价五个方面构建起了托管业务里面风险约束体系，并纳入联合的风险管理 体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持范例运作的原则，将建 立系统、高效的风险防护和约束体系视为办事要点。跟着市集环境的变化 和托管业务的快速发展，新问题新情况的持续出现，资产托管部重新至尾 将风险管理置于与业务发展同等蹙迫的位置，视风险防护和约束为托管业 务生计与发展的生命线。资产托管部实施全员风险管理，将风险约束办事 落实到具体业务部门和关系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责 范围内的风险负责。从 2005 年于今，中国工商银行资产托管部共十七次顺 利通过评估组织里面约束和安全要领最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部得回无 保属想法的约束及灵验性申报，充分标明寂寞第三方对中国工商银行托管 服务在风险管理、里面约束方面的健全性和灵验性的全面认同，也证明中 国工商银行托管服务的风险约束才能还是与海外大型托管银行接轨，达到 海外先进水平。   （1）资产托管业务计议管理正当合规；   （2）促进兑现资产托管业务发展计策和计议想法；   （3）资产托管业务风险管理的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管计议效率和后果；   （5）业务记录、司帐信息和其他计议管理关系信息的确切、准确、完 整、实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面约束应连结决策、奉行和监督全 过程，遮掩资产托管业务各项业务经过和管理行动，遮掩通盘机构、部门 和从业东谈主员。                第 20 页 共 154 页  （2）蹙迫性原则。资产托管业务里面约束应在全面约束基础上，关怀 蹙迫业务事项、要点业务才能和高风险领域。  （3）制衡性原则。资产托管业务里面约束应在机构建立、权责分拨及 业务经过等方面形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营效率。  （4）安妥性原则。资产托管业务里面约束应当与计议畛域、业务范围 和风险特色相安妥，并进行动态诊治，以合理成本兑现里面约束想法。  （5）审慎性原则。资产托管业务里面约束应坚持风险为本、审慎计议 的理念，竖立机构或开展各项计议管理行动均应坚持内控优先。  （6）成本效益原则。资产托管业务里面约束应衡量实施成本与预期效 益，以合理成本兑现存效约束。  资产托管业务里面约束纳入全行联合的里面约束体系。  （1）总行资产托管部根据里面约束基本规矩建立健全资产托管业务内 部约束体系，手脚全行托管业务的牵头管理部门，根据行内里面约束基本 规矩建立健全里面约束体系，建立与托管业务条线相安妥的里面约束运行 机制，确定各项业务行动的风险约束点，制定模范联合的业务轨制；采纳 妥贴的约束要领，合理保证托管业务经过的计议效率和后果，组织开展资 产托管业务里面约束要领的奉行、监督和搜检，督促各机构落实约束措 施。  （2）总行内控合规部负责带领托管业务的内控管理办事，根据年度工 作要点，如期或不如期在全行开展关系业务监督搜检，将托管业务搜检项 目整合到全行业务监督搜检办事中，将全行托管业务纳入内控评价体系。  （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价办事。  （4）一级（直属）分行资产托管业务部门手脚里面约束的奉行机构， 负责组织开展本机构里面约束的日常运行及自查办事，实时整改、纠正、 处理存在的问题。  工商银行资产托管部心疼里面约束轨制的建造，坚持把风险防护和约束 的理念和方法融入岗亭职责、轨制建造和办事经过中，建立了一整套里面 约束轨制体系，包括《资产托管业务管理规矩》、《资产托管业务里面控               第 21 页 共 154 页 制管理办法》、《资产托管业务全面风险管理办法》、《资产托管业务营 运管理办法》、《资产托管业务合同管理办法》、《资产托管业务档案管 理办法》、《资产托管业务系统管理办法》、《资产托管业务缺点突发事 件救急预案》、《资产托管业务从业东谈主员管理办法》等，在环境、轨制、 经过、岗亭职责、东谈主员、授权、改造、合同、印记、服务质地、收费、反 洗钱、留神利益突破、业务连气儿性、探员、信息系统等全方面奉行里面控 制要领。  资产托管业务切实履行风险管理第一谈防地的主体职责，按照“主动 防、智能控、全面管”的管理念念路，主动将资产托管业务的风险管理纳入 全行全面风险管理体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为 管理要点，搭建安妥资产托管业务特色的风险管理架构，通过鼓舞托管业 务体制机制与完善集约化营运改革、建立资产托管风险管理委员会机制、 完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业务队列建造、科技赋能、建 立健全救急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加强东谈主员管理等措 施，灵验约束操魄力险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次生风 险。  中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性办事计算和救急预案， 具备行之灵验的灾备还原决策、充足的移动办公开荒、同城异城相团结的 备份办公场面、必要的办当事人谈主员、科学显著的 AB 岗亭建立及如期演练机 制。在缺点突发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影 响进度的评估，当令遴荐或纪律启动“原场面现场+居家”、“部分同城异 地+居家”、“部分异城他乡+居家”、“他乡全部切换”四种决策，由 “总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形周至球、全天候营运 网罗，向客户提供连气儿性服务，确保托管居品日常来回的实时计帐和交 割。  （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和表率  根据《基金法》、基金合同、托管公约和关联基金法则的规矩，基金托 管东谈主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容行               第 22 页 共 154 页 为、基金参与银行间债券市集、基金资产净值的计算、基金份额净值计 算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关系信息 败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查，其 中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同奏效之后六个月运转。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管公约 或关联基金法律法则规矩的行径，应实时以书面神色通知基金管理东谈主限期 纠正，基金管理东谈主收到通知后应实时查对，并以书面神色对基金托管东谈主发 出回函阐述。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内 纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主有缺点违游记径，应立即申报中国证监会， 同期通知基金管理东谈主限期纠正。              第 23 页 共 154 页                       第五部分   关系服务机构    一、基金份额销售机构    鑫元基金管理有限公司直销柜台及本公司的网上来回系统    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    计算电话：021-20892066    传真：021-20892080    计算东谈主：周芹    客户服务电话：4006066188，021-68619600    公司网址：www.xyamc.com    投资东谈主不错通过本公司网上来回系统办理本基金的开户、申购及赎回等业 务,具体来回笃定请参阅本公司网站公告。    网上来回网址：www.xyamc.com 微信称呼：鑫元基金微搭理（微信账号： xyamc_ebuy） （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主：廖林 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （2）交通银行股份有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易历练区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表东谈主：任德奇 客服电话：86-21-58766688 网址：www.bankcomm.com                         第 24 页 共 154 页 （3）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市晨曦区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 法定代表东谈主：朱鹤新 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （4）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一齐 12 号 办公地址：上海市中山东一齐 12 号 法定代表东谈主：张为忠 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （5）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号甲 25 号中国光大中心 法定代表东谈主：王江 客服电话：86-10-63636363 网址：www.cebbank.com.cn （6）民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （7）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：刘建军 客服电话：95580 网址：ynty.psbc.com                         第 25 页 共 154 页 （8）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表东谈主：霍学文 客服电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （9）中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦 法定代表东谈主：李民吉 客服电话：97755 网址：www.hxb.com.cn （10）吉祥银行股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号中国广东省深圳市福田区益田 路 5023 号吉祥金融中心 B 座 法定代表东谈主：谢永林 客服电话：95511 网址：www.bank.pingan.com （11）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （12）上海农村贸易银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 法定代表东谈主：徐力 客服电话：4006962999                          第 26 页 共 154 页 网址：www.srcb.com （13）徽商银行股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦 办公地址：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦 法定代表东谈主：严琛 客服电话：4008896588 网址：www.hsbank.com.cn （14）浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 办公地址：浙江省杭州市上城区民意路 1 号 法定代表东谈主：沈仁康 客服电话：95527 网址：www.czbank.com （15）东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表东谈主：卢国锋 客服电话：4001196228 网址：www.dcb.com.cn （16）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号 法定代表东谈主：宋剑斌 客服电话：86-571-87253058 网址：www.hzbank.com.cn （17）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路 288 号 办公地址：江苏省南京市建邺区山河大街 88 号 法定代表东谈主：谢宁 客服电话：86-25-86775067                        第 27 页 共 154 页 网址：www.njcb.com.cn （18）江苏银行股份有限公司 注册地址：南京市中华路 26 号 办公地址：南京市中华路 26 号 法定代表东谈主：夏平 客服电话：86-25-52890919 网址：www.jsbchina.cn （19）江苏张家港农村贸易银行有限公司 注册地址：张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 办公地址：江苏省苏州市张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 法定代表东谈主：季颖 客服电话：86-512-56961859 网址：www.zrcbank.com （20）东莞农村贸易银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 办公地址：广东省东莞市东城街谈鸿福东路 2 号 法定代表东谈主：王耀球 客服电话：86-769-21383048 网址：www.drcbank.com （21）广州银行股份有限公司 注册地址：广州市河汉区珠江东路 30 号 办公地址：广州市河汉区珠江东路 30 号 法定代表东谈主：丘斌 客服电话：4008396699 网址：www.gzcb.com.cn （22）广东顺德农村贸易银行股份有限公司 注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 办公地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 法定代表东谈主：姚真勇 客服电话：86-757-22388198                        第 28 页 共 154 页 网址：www.sdebank.com （23）江苏江南农村贸易银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路 9 号 办公地址：常州市武进区延政中路 9 号 法定代表东谈主：陆晨曦 客服电话：86-519-80585966 网址：www.jnbank.com.cn （24）厦门银行股份有限公司 注册地址：厦门市念念明区湖滨北路 101 号贸易银行大厦 办公地址：厦门市念念明区湖滨北路 101 号贸易银行大厦 法定代表东谈主：姚志萍 客服电话：86-592-5060112 网址：www.xmbankonline.com （25）郑州银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 22 号 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 22 号 法定代表东谈主：王天宇 客服电话：86-371-67009056 网址：www.zzbank.cn （26）晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号 办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号 法定代表东谈主：郝强 客服电话：86-351-6819503 网址：www.jshbank.com （27）日照银行股份有限公司 注册地址：山东省日照市烟台路 197 号 办公地址：山东省日照市烟台路 197 号 法定代表东谈主：杨宝峰 客服电话：86-633-8081027                           第 29 页 共 154 页 网址：www.bankofrizhao.com.cn （28）厦门市鑫茂盛控股有限公司 注册地址：厦门市念念明区鹭江谈 2 号 1501-1502 室 办公地址：厦门市念念明区鹭江谈 2 号第一广场 15 楼 法定代表东谈主：林劲 客服电话：0592-3122733 网址：www.xds.com.cn （29）江苏天鼎证券投资商量有限公司 注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室 办公地址：江苏省南京市秦淮区太平南路 389 号凤凰和睿 1002 法定代表东谈主：金婷婷 客服电话：025-66001155 网址：www.yngw518.com （30）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大路 47 号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室 法定代表东谈主：吴言林 客服电话：025-56878016 网址：www.huilinbd.com （31）上海陆享基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易历练区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 办公地址：中国（上海）解放贸易历练区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：021-53398968 网址：www.luxxfund.com （32）贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 层 17 号                         第 30 页 共 154 页 办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 网址：www.gwcaifu.com （33）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 法定代表东谈主：盛超 客服电话：010-86325713 网址：www.duxiaomanfund.com （34）博时金钱基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主：王德英 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （35）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （36）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 办公地址：深圳市罗湖区戏班路 Halo 广场 4 楼 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：0755-33227912 网址：www.zlfund.cn （37）上海天天基金销售有限公司                            第 31 页 共 154 页 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表东谈主：其实 客服电话：021-54509977 网址：www.1234567.com.cn （38）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：中国(上海)解放贸易历练区张杨路 500 号 10 楼 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：021-20435200 网址：www.ehowbuy.com （39）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号蚂蚁 A 空间 9 号楼小邮局 法定代表东谈主：王珺 客服电话：0571-26888888 网址：www.antfin.com （40）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：021-20691869 网址：www.erichfund.com.cn （41）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 法定代表东谈主：吴强 客服电话：4008773772 网址：www.ijijin.com.cn （42）北京展恒基金销售股份有限公司                           第 32 页 共 154 页 注册地址：北京市晨曦区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607 办公地址：北京市晨曦区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层 法定代表东谈主：闫振杰 客服电话：4008886661 网址：www.myfund.com （43）上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易历练区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室 办公地址：中国(上海)解放贸易历练区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （44）嘉实金钱管理有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （45）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座抽象楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 客服电话：010-66154828-8032 网址：www.5irich.com （46）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：025-66996699 网址：www.snjijin.com （47）华源证券股份有限公司                          第 33 页 共 154 页 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路 278 号中海中心 32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 客服电话：95305-8 网址：www.huayuanstock.com （48）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：010-56251471 网址：www.hcfunds.com （49）济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院冠捷大厦 307 法定代表东谈主：杨健 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （50）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易历练区浦明路 1500 号 8 层 M 座 办公地址：上海浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 7 楼 法定代表东谈主：简梦雯 客服电话：021-20700800 网址：www.520fund.com.cn （51）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址： bjx.66money.com （52）上海汇付基金销售有限公司                           第 34 页 共 154 页 注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室 办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号凤凰园 11 号楼 4 楼 法定代表东谈主：金佶 客服电话：400-820-2819 网址：www.hotjijin.com （53）泰信金钱基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市晨曦区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：010-88499161 网址：www.taixincf.com （54）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 法定代表东谈主：王翔 客服电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （55）上海凯石金钱基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号 4 楼 法定代表东谈主：陈继武 客服电话：021-63333389 网址：www.vstonewealth.com （56）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203-1204 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：021-33768132 网址：www.zzwealth.cn （57）北京虹点基金销售有限公司                           第 35 页 共 154 页 注册地址：北京市晨曦区东三环北路 17 号 10 层 1015 室 办公地址：北京市经济技艺开发区经海三路 109 号院 11 号楼 3 层 法定代表东谈主：何静 客服电话：010-65060227 网址：www.hongdianfund.com （58）上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室 法定代表东谈主：郑新林 客服电话：021-68889206 网址：www.pytz.cn （59）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易历练区源深路 1088 号 7 层(践诺楼层 6 层) 办公地址：(上海)解放贸易历练区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （60）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：4000-211-768 网址：www.qieman.com （61）上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 746 号 法定代表东谈主：马金 客服电话：021-60608999 网址：www.ajwm.com.cn （62）京东肯特瑞基金销售有限公司                           第 36 页 共 154 页 注册地址：北京市海淀区知青路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市海淀区知青路 76 号（写字楼）1 号楼 4 层 1-7-2 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：010-89187658 网址：kenterui.jd.com （63）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东谈主：樊怀东 客服电话：400-899-100 网址：www.yibaijin.com （64）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市晨曦区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东谈主：李楠 客服电话：010-61840600 网址：www.danjuanapp.com （65）万家金钱基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓 2- 办公地址：北京市东城区晨曦门北大街 9 号泓晟海外中心 18 层 法定代表东谈主：戴晓云 客服电话：010-59013895 网址：www.wanjiawealth.com （66）上海中原金钱投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com                           第 37 页 共 154 页 （67）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡时间广场（二期）北座 13 层 1301- 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号非凡时间广场（二期）北座 13 层 1301- 法定代表东谈主：张皓 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicf.com （68）东海期货有限办事公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 法定代表东谈主：陈太康 客服电话：95531 网址：www.qh168.com.cn （69）弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢 法定代表东谈主：周剑秋 客服电话：86-25-52278884 网址：www.ftol.com.cn （70）华泰期货有限公司 注册地址：广州市南沙区横沥镇明珠三街 1 号 10 层 1001-1004、1011-1016 房 办公地址：广州市南沙区横沥镇明珠三街 1 号 10 层 1001-1004、1011-1016 房 法定代表东谈主：胡智 客服电话：4006280888 网址：www.htfc.com （71）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易历练区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东谈主：朱健                       第 38 页 共 154 页 客服电话：86-21-38676798 网址：www.gtjas.com （72）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 客服电话：86-10-65608107 网址：www.csc108.com （73）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一齐 111 号 法定代表东谈主：霍达 客服电话：86-755-82943666 网址：www.cmschina.com （74）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室 办公地址：广东省广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表东谈主：林传辉 客服电话：86-20-87550265 网址：www.gf.com.cn （75）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号非凡时间广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市晨曦区亮马 桥路 48 号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：86-755-23835383 网址：www.citics.com （76）中国星河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦                        第 39 页 共 154 页 法定代表东谈主：王晟 客服电话：4008-888-888、95551 网址：www.chinastock.com.cn （77）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东谈主：周杰 客服电话：86-21-23180000 网址：www.htsec.com （78）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表东谈主：杨玉成 客服电话：95523 网址：www.swhysc.com （79）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号 法定代表东谈主：杨华辉 客服电话：86-591-38507869 网址：www.xyzq.com.cn （80）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 客服电话：0755-82825310 网址：www.essence.com.cn （81）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼                            第 40 页 共 154 页 法定代表东谈主：高振营 客服电话：95351 网址：www.xcsc.com （82）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主：张伟 客服电话：86-25-83387793 网址：www.htsc.com.cn （83）中信证券(山东)有限办事公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 网址：sd.citics.com （84）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东谈主：祝瑞敏 客服电话：4008008899 网址：www.cindasc.com （85）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦上海市黄浦区中山南路 法定代表东谈主：金文忠 客服电话：021-63325888 网址：www.dfzq.com.cn （86）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号                            第 41 页 共 154 页 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：86-21-22169914 网址：www.ebscn.com （87）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01）1001 室 办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层 法定代表东谈主：陈可可 客服电话：020-37853815 网址：www.gzs.com.cn （88）上海证券有限办事公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 8 楼 16 楼 法定代表东谈主：何伟 客服电话：400-891-8918 网址：www.shzq.com （89）吉祥证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 法定代表东谈主：何之江 客服电话：86-755-33547914 网址：stock.pingan.com （90）东海证券股份有限公司 注册地址：常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主：钱俊文 客服电话：86-0519-81595100 网址：www.longone.com.cn （91）恒泰证券股份有限公司                         第 42 页 共 154 页 注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公贸易抽象 楼 办公地址：北京市西城区金融大街 17 号中国东谈主寿中心 11 楼 法定代表东谈主：祝艳辉 客服电话：86-10-83270996 网址：www.cnht.com.cn （92）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成海外大厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主：王献军 客服电话：4008-000-562 网址：www.swhysc.com （93）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表东谈主：王洪 客服电话：86-531-68889038 网址：www.zts.com.cn （94）世纪证券有限办事公司 注册地址：深圳市前海深港妥协区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金小镇 对冲基金中心 406 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦北塔 23-25 层 法定代表东谈主：李剑峰 客服电话：86-755-83199599 网址：www.csco.com.cn （95）甬兴证券有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层 办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层                        第 43 页 共 154 页 法定代表东谈主：李抱 客服电话：0574-87082011 网址：www.yongxingsec.com （96）五矿证券有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦 2401 办公地址：深圳市南山区滨海大路 3165 号五矿金融大厦(18-25 层) 法定代表东谈主：郑宇 客服电话：0755-23375555 网址：www.wkzq.cn （97）中国中金金钱证券有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608 办公地址：广东省深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大 厦 46 层 法定代表东谈主：高涛 客服电话：86-755-82026586 网址：www.ciccwm.com （98）东方金钱证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 9-20 楼 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （99）江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区改造三路 833 号 法定代表东谈主：赵洪波 客服电话：86-451-82269280*510 网址：www.jhscco.com （100）国金证券股份有限公司                          第 44 页 共 154 页 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号 法定代表东谈主：冉云 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （101）国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 办公地址：北京市晨曦区晨曦门北大街 18 号中国东谈主保寿险大厦 法定代表东谈主：张海文 客服电话：86-10-85556017 网址：www.crsec.com.cn （102）华金证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 办公地址：中国(上海)解放贸易历练区杨高南路 759 号 30 层 法定代表东谈主：燕文波 客服电话：86-21-20655588 网址：www.huajinsc.cn （103）华瑞保障销售有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星金钱广场 1 号楼 B 座 14 层 办公地址：上海市嘉定区众仁路 399 号运通星金钱广场 1 号楼 B 座 14 层 法定代表东谈主：杨新章 客服电话：021-68595755 网址：www.huaruisales.com （104）阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市晨曦区光华路阳光金融中心 4567 层 法定代表东谈主：李科 客服电话：86-10-59053566 网址：www.ygibao.com （105）泉州银行股份有限公司                          第 45 页 共 154 页 注册地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号 办公地址：福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号 法定代表东谈主：林阳发 客服电话：86-595-22572611 网址：www.qzccbank.com （106）长春农村贸易银行股份有限公司 注册地址：吉林省长春市二谈区解放大路 5755 号 办公地址：吉林省长春市经济技艺开发区仙台大街以东湛江路以南中央商务区 C 地块 法定代表东谈主：周万利 客服电话：96888 网址：www.cccb.cn （107）招商银行股份有限公司 注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com    基金管理东谈主可根据情况变更或诊治本基金的销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。    二、登记机构    鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    计算电话：021-20892000    传真：021-20892111    计算东谈主：包颖                        第 46 页 共 154 页 三、出具法律想法书的讼师事务所 称呼： 上海源泰讼师事务所 注册地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 办公地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 负责东谈主：廖海 计算电话：021-51150298 传真：021-51150398 计算东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、姜亚萍 四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼： 安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 计算东谈主：许培菁 承办注册司帐师：许培菁、李莉                     第 47 页 共 154 页                 第六部分        基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金根据销售服务费和收益支付方式的不同进行基金份额类别差别。本 基金将设 A 类、B 类、D 类和 E 类四类基金份额，四类基金份额单独建立基金代 码，并单独公布各样基金份额每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。往往 情况下，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付方式为按月支付，但 按照不同的费率计提销售服务费，对于可支持按日支付的销售机构，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付方式经基金管理东谈主和销售机构两边协商 一致后不错按日支付。本基金 D 类基金份额和 E 类基金份额的收益支付方式为 按日支付。   A 类基金份额的基金代码为 000483，B 类基金份额的基金代码为 000484，D 类基金份额的基金代码为 023627，E 类基金份额的基金代码为 019050。   根据基金践诺运作情况，在履行妥贴表率后，基金管理东谈主可对基金份额分 类进行诊治并公告。   二、基金份额类别的限定   投资东谈主可自行遴荐认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不 得彼此调换。   本基金 A 类、B 类、D 类和 E 类基金份额的金额限定如下表：             A 类基金份         B 类基金份                   E 类基金份额   份额类别                                   D 类基金份额                额               额 初度认（申）购            （直销柜台           5,000,000     0.01（申购） 最低金额（元）             为 10,000) 追加认（申）购            （直销柜台             1,000       0.01（申购） 最低金额（元）             为 1,000)                         第 48 页 共 154 页 单笔赎回最低份            （直销柜台           100        0.01   额（份）             为 100） 基金来回账户最                                          无 低保留基金单元       无             无          无  余额（份） 基金销售服务费  （年费率）                                        0.25%   三、基金份额的自动升左迁 业务。 基金的注册登记机构不再自动将其在该基金账户上持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。 基金的注册登记机构不再自动将其在该基金账户上持有的 B 类基金份额左迁为 A 类基金份额。 类、B 类、D 类、E 类基金份额的基金代码不同），不然，因不实填写基金代码 所变成的认/申购等来回苦求无效的后果由投资东谈主自行承担。                      第 49 页 共 154 页                  第七部分     基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息败露办法》等关联法律法则及《鑫元货币市集基金基金合同》，经 2013 年 12 月 11 日中国证监会证监许可20131562 号文献准予注册。自 2013 年 12 月 16 日起向社会公开召募，于 2013 年 12 月 25 日结果本基金的召募办事。经 普华永谈中天司帐师事务所验资，本次召募的净认购金额为 2,454,625,299.41 元东谈主民币，认购款项在基金验资阐述之日之前产生的银行利息共计 77,245.04 元东谈主民币。上述资金已于 2013 年 12 月 27 日全额划入本基金在基金托管东谈主中国 工商银行股份有限公司 开立的基金托管专户。   一、基金运作方式与类型   基金类别：货币型   基金运作方式：契约型、怒放式   二、基金存续期间   存续期间：不如期                     第 50 页 共 154 页                 第八部分    基金合同的奏效   根据关联规矩，本基金得意基金合同奏效条件，基金合同于 2013 年 12 月   根据《货币市集基金监督管理办法》、《对于实施办法>关联问题的规矩》、《基金法》、《运作办法》、关系法律法则规矩及基 金合同的关联约定，经与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备案，基金管理 东谈主对基金合同进行了改造。根据《流动性风险管理规矩》及基金合同的关联规 定，经与基金托管东谈主协商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行 了改造，并对赎回费关系王法进行了诊治。该改造自 2018 年 3 月 31 日起奏效。   根据《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及基金合同的关联规矩， 经与基金托管东谈主协商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行了修 订。该改造自 2019 年 11 月 29 日起奏效。                     第 51 页 共 154 页           第九部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理 东谈主在招募说明书或其他关系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时刻   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券来回所的泛泛来回日的来回时刻，但基金管理东谈主根据法律法则、 中国证监会的要求或本基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时刻变更或 其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时刻进行相应的诊治， 但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联规矩在指定媒体上公告。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月运转办理申购，具体业务 办理时刻在申购运转公告中规矩。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月运转办理赎回，具体业务 办理时刻在赎回运转公告中规矩。   在确定申购运转与赎回运转时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回怒放日前 依照《信息败露办法》的关联规矩在指定媒体上公告申购与赎回的运转时刻。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购 或者赎回或者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回 或调换苦求且登记机构阐述吸收的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日 基金份额申购、赎回的价钱，基金份额的调换苦求视为下一怒放日的调换苦求。   三、申购与赎回的原则 基准进行计算；                第 52 页 共 154 页 礼貌赎回； 该基金份额持有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款一齐支付给该基金份额持有 东谈主；基金份额持有东谈主部分赎回其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收 益不进行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收 益为负时的损益，不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。   基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理 东谈主必须在新王法运转实施前依照《信息败露办法》的关联规矩在指定媒体上公 告。   四、申购与赎回的表率      投资东谈主必须根据销售机构规矩的表率，在怒放日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的苦求。      投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付款项，申购 苦求成立；登记机构阐述基金份额时，申购奏效。      投资东谈主赎回苦求成功后，基金管理东谈主将引导基金托管东谈主在 T＋3 日(包括该 日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生大批赎回时，款项的支付办法参 照本基金合同关联条目处理。      基金管理东谈主应以来回时刻结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日手脚申购 或赎回苦求日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有 效性进行阐述。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不堪利，则 申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定成功，而仅代表销售 机构如实吸收到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询。                     第 53 页 共 154 页    五、申购和赎回的数目限定 类、E 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元，追加申购单笔最低名额为 东谈主民币 0.01 元；初度申购 B 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 5,000,000 元，追加申购单笔最低名额为 1,000 元。    通过直销中心柜台初度申购 A 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 10,000 元，追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1,000 元；初度申购 B 类基金份额的单笔 最低名额为东谈主民币 5,000,000 元，追加申购单笔最低名额为 1,000 元；初度申 购 D 类基金份额的单笔最低名额为东谈主民币 0.01 元，追加申购单笔最低名额为 单笔最低名额为 0.01 元。    各销售机构对最低申购名额及来回级差有其他规矩的，以各销售机构的业 务规矩为准。 基金管理有限公司网上来回系统单笔赎回 A 类、D 类、E 类基金份额不得少于 金份额不得少于 100 份；A 类、B 类基金份额持有东谈主通过直销中心柜台单笔赎回 不得少于 100 份；D 类、E 类基金份额持有东谈主通过直销中心柜台单笔赎回不得少 于 0.01 份。 定见如期更新的招募说明书或关系公告。 下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东谈主更新的招募 说明书或关系的公告为准。 基金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东谈主的合 法权益。具体规矩请参见招募说明书或关系公告。                   第 54 页 共 154 页 份额的数目限定。基金管理东谈主必须在诊治前依照《信息败露办法》的关联规矩 在指定媒体上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度极度用途 一：      （1）在得意关系流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现款、国 债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占 基金资产净值的比例整个低于 5%且偏离度为负时；      （2）当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额整个进步基金总份额 50%， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个低于 10%且偏离度为负 时；   为确保基金沉稳运作，幸免诱发系统性风险，出现上述任一情形时，本基 金对当日单个基金份额持有东谈主苦求赎回基金份额进步基金总份额 1%以上的赎回 苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管理 东谈主与基金托管东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   七、申购份额与赎回金额的计算   申购份额的计算方法如下：   申购份额＝申购金额/1.00   申购份额的计算结果按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东谈主投资 10,000 元申购本基金的 A 类基金份额，则其可得到的 申购份额为：   申购份额＝10,000/1.00=10,000.00 份   （1）部分赎回   投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回                      第 55 页 共 154 页 完成后剩余的基金份额按照每份 1.00 元为基准计算的价值足以弥补其累计至该 日的未付收益负值时，赎回金额按如下公式计算：      赎回金额=赎回份额×1.00      赎回金额按践诺阐述的灵验赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小 数点后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的过失计入基金财 产。      例 2：某投资者持有本基金的 A 类基金份额 10 万份，累计收益为 100 元，T 日该投资者赎回 5 万份，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）      即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为 100 元。      例 3：投资者持有本基金的 A 类基金份额 100，000 份，累计收益为-100 元， T 日该投资者赎回 5 万份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎回后 剩余 5 万份，足以弥补其累计至 T 日的累计收益-100 元，则其可得到的赎回金 额为：      赎回金额＝50,000×1.00＝50,000 元      即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为-100 元。   投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每 份 1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时， 则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎回 金额按如下公式计算：   赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益   其中，赎回份额对应的累计收益＝（苦求赎回的基金份额/账户基金总份额） ×账户当前累计收益   赎回金额按践诺阐述的灵验赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小 数点后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的过失计入基金财 产。   例 4：投资者持有本基金的 A 类基金份额 10 万份，累计收益为-1,000 元， T 日该投资者赎回 99，900 份，此时，该投资者部分赎回其持有的基金份额，赎                        第 56 页 共 154 页 回后剩余 100 份，按照 1.00 元东谈主民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该 日的累计收益-1,000 元，则：      赎回份额对应的累计收益＝-1,000×(9,900/100,000)＝-999 元      赎回金额＝99,900×1.00-999＝98,901 元      即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 99,900 份，则其可得到的赎回金额 为 98,901 元。投资者账户内基金份额余额为 100 份，剩余累计收益为-1 元。      （2）全部赎回      投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理东谈主自动将投资者账户中的累 计未付收益一并结算并与赎回款一齐支付给投资者，赎回金额按如下公式计算：      赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益      赎回金额按践诺阐述的灵验赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小 数点后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的过失计入基金财 产。      例 5：某投资者赎回本基金的 A 类基金份额 1 万份，当前累计收益为 43 元， 则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=10,000×1.00＋43.00=10,043.00 元      即：投资者赎回本基金份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为 10,043 元。      八、申购份额与赎回份额的登记 为投资东谈主加多权益并办理登记手续，投资东谈主自 T+2 日起有权赎回该部分基金份 额； 为投资东谈主扣除权益并办理相应的登记手续； 诊治，并最迟于运转实施前按照《信息败露办法》的关联规矩在指定媒体上公 告。      九、断绝或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求：                          第 57 页 共 154 页 投资东谈主的申购苦求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考 的活跃市集价钱且采纳估值技艺仍导致公允价值存在缺点不确定性时，经与基 金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当采纳暂停接受基金申购苦求的要领。 产净值。 额持有东谈主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。. 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相逃避 50%聚首度的情形时。 益，基金管理东谈主可视情况暂停本基金的申购。 偏离度皆备值达到 0.5%时。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9、10 项暂停申购情形时，基金管理东谈主应 当根据关联规矩在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被拒 绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理 东谈主应实时还原申购业务的办理。发生上述第 9 项情形时，基金管理东谈主应当暂停 接受申购并在 5 个来回日内将正偏离度皆备值诊治到 0.5%以内。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且采纳估值技艺仍导致公允价值存在缺点 不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当采纳降速支付赎回                   第 58 页 共 154 页 款项或暂停接受基金赎回苦求的要领。 产净值。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基 金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管理东谈主应足额 支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的 比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付，并以后续怒放日的基金份额 净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条 款处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分予 以打消。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时还原赎回业务的办理并 公告。   十一、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金 调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份额 总和后的余额)进步前一怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才能支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按泛泛赎回表率奉行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有坚苦或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户 赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回 部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回 的，将自动转入下一个怒放日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，                 第 59 页 共 154 页 当日未获受理的部分赎回苦求将被打消。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投 资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）若本基金发生大批赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求进步上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 20% 以上的部分赎回苦求实施缓期办理。对于缓期办理的部分，如该持有东谈主在提交 赎回苦求时遴荐取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被打消；遴荐 缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日络续赎回，无优先权并以下一怒放日的 基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该基 金份额持有东谈主未进步上述比例的部分，基金管理东谈主有权根据前段“（1）全额赎 回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求一 并办理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生大批赎回，如基金管理东谈主合计 有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是接受的赎回苦求不错降速支付赎回 款项，但不得进步 20 个办事日，并应当在指定媒体上进行公告。   （5）为公谈对待不同类别基金份额持有东谈主的正当权益，如本基金单个基金 份额持有东谈主在单个怒放日苦求赎回基金份额进步基金总份额 10%的，基金管理 东谈主可对其采纳缓期办理部分赎回苦求或者降速支付赎回款项的要领。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规矩的其他方式在 3 个来回日内通知基金份额持有东谈主，说明关联处 理方法，同期依照《信息败露办法》的关联规矩在指定媒体上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 体上刊登暂停公告。 刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。                  第 60 页 共 154 页 《信息败露办法》的规矩在指定媒介刊登公告并在再走运转办理申购或赎回的 怒放日公告最近一个办事日的各样基金份额每万份基金已兑现收益和 7 日年化 收益率。   十三、基金调换   基金管理东谈主不错根据关系法律法则以及本基金合同的规矩决定开办本基金 与基金管理东谈主管理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换 费，关系王法由基金管理东谈主届时根据关系法律法则及本基金合同的规矩制定并 公告，并提前见告基金托管东谈主与关系机构。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。   十五、如期定额投资计算   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资计算，具体王法由基金管理东谈主 另行规矩。投资东谈主在办理如期定额投资计算时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规矩的定 期定额投资计算最低申购金额。   十六、基金的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十七、基金的网上来回系统快速赎回业务   本公司网上来回系统（鑫元基金网上来回平台、鑫元基金微信公众号：鑫 元基金微搭理）货币基金快速赎回业务关系王法请见基金管理东谈主于指定媒介披 露的关系公告。                 第 61 页 共 154 页               第十部分   基金的投资   一、投资想法  本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础上，追求进步功绩相比 基准的踏实陈诉。   二、投资范围  本基金投资对象是具有致密流动性的金融器具，包括  （一）现款；  （二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、 同行存单；   （三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器具、资产支持证券；   （四）中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有致密流动性的货币市集 器具。   如法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资的其他金融器具，基金 管理东谈主在履行妥贴表率后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略  本基金采纳积极的投资策略，从上至下地进行投资管理。通过定性分析和 定量分析，形成对短期利率变化标的的预计；在此基础之上，确定组合久期和 类别资产配置比例；在此框架之下，通过把抓收益率弧线形变和无风险套利机 会来进行品种遴荐。  类属配置是指基金组合在国债、央行单子、债券回购、金融债、短期融资 券及现款等投资品种之间的配置比例。通过对各样别金融器具政策倾向、税收 政策、信用品级、收益率水平、资金供求、流动性等因素的磋议判断，采纳相 对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融器具的各异化投资价值，合理配置 并活泼诊治不同类属债券在组合中的组成比例，形成合理组合以兑现踏实的投 资收益。                第 62 页 共 154 页   在确定债券平均组合久期、期限结构配置和类属配置的基础上，对影响个 别债券订价的主要因素，包括信用风险、流动性、市集供求、票息及付息频率、 税赋、含权等因素进行分析，有限遴荐央票、短期国债等高品级债券品种以规 避误期风险，在此基础上通过拟合收益率弧线寻找订价低估、收益率偏高的券 种进行要点关怀。   该策略是利用回购利率低于债券收益率的机和会过轮回回购以放大债券投 资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购，在利用回 购融入资金购买收益率较高债券品种，如斯轮回至回购期结果卖出债券偿还所 融入资金。在进行回购放大操作时，基金管理东谈主将严格顺从关系法律法则对于 债券正回购的关联规矩。基金管理东谈主也将密切关怀由于新股申购等原因导致短 期资金需求激增的契机，通过逆回购的方式融出资金以共享短期资金利率陡升 的投资契机。   根据债券市集收益率弧线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供 的价值判断基础，团结对当期和远期资金面的分析，寻求在一段时期内获取因 收益率弧线变化而导致的债券价钱变化所产生的逾额收益。本基金将相比分析 枪弹策略、哑铃策略和梯形策略等在不同市集环境下的发达，构建优化组合， 获取合理收益。   四、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：同期活期入款利率（税后）   本基金定位为现款管理器具，隆重基金资产的流动性和安全性，因此采纳 活期入款利率（税后）手脚功绩相比基准。活期入款利率由中国东谈主民银行公布， 如果活期入款利率或利息税发生诊治，则新的功绩相比基准将从诊治当日起开 始奏效。   如果今后法律法则发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩 相比基准适用于本基金时，经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金可 以在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额 持有东谈主大会。   五、风险收益特征               第 63 页 共 154 页   本基金属于货币市集基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂 型基金和债券型基金。   六、投资限定   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调换债券、可交换债券；   （3）剩余期限进步 397 天的债券；   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；   （5）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （6）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，但已干涉终末一个利率 诊治期的除外；   （7）非在天下银行间债券来回市集或证券来回所来回的资产支持证券；   （8）中国证监会、中国东谈主民银行不容投资的其他金融器具。   法律法则或监管部门取消上述限定的，本基金将不受上述限定。   基金的投资组合应解雇以下限定：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个来回日均不得进步 120 天；   （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个来回日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%；   （3）根据本基金基金份额持有东谈主的聚首度，对（1）、（2）所述投资组合 实施如下诊治： 本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策型金融债券以及 5 个来回日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 20%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策型金融债券以及 5 个来回日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 30%；   （4） 本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的                 第 64 页 共 154 页 过该证券的 10%；    （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得进步基金资产净值 的 10%；因证券市集波动、证券停牌、基金畛域变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不合适本款所规矩比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；    （6）本基金投资于有固如期限银行入款的比例不得进步基金资产净值的    （7）本基金投资于具有基金托管东谈主经历的灭亡贸易银行的银行入款、同行 存单占基金资产净值的比例整个不得进步 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历 的灭亡贸易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得进步 5%；    （8）本基金投资于灭亡机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具极度作 为原始权益东谈主的资产支持证券占基金资产净值的比例整个不得进步 10%，国债、 中央银行单子、政策性金融债券除外；    （9）本基金管理东谈主管理的全部货币市集基金投资灭亡贸易银行的银行入款 极度刊行的同行存单与债券，不得进步该贸易银行最近一个季度末净资产的    （10）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金 资产净值的比例整个不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例整个不得进步 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行入款、同行存单、关系机构手脚原始权益东谈主的资产支持证券及中国证 监会认定的其他品种；    （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比 例整个不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （12）除发生大批赎回、连气儿 3 个来回日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比 例不得进步 20%；    （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的 资产支持证券畛域的 10%；本基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产支持证券                  第 65 页 共 154 页 的比例，不得进步基金资产净值的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于 灭亡原始权益东谈主的各样资产支持证券，不得进步其各样资产支持证券整个畛域 的 10%；    （14）本基金投资的资产支持证券须具有评级天禀的资信评级机构进行持 续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用品级着落、不再合适投资 模范的，基金管理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其给以全部卖出。    （15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下模范：    a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或绝顶于 A-1 级的短期信用级别；    b.根据关联规矩给以豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信 用评级和追踪评级应具备下列条件之一：    ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的永久信用级别；    ②海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。    灭亡刊行东谈主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为 准。    本基金持有的短期融资券信用品级着落、不再合适投资模范的，基金管理 东谈主应在评级申报发布之日起 20 个来回日内对其给以全部减持。    （16）本基金在天下银行间同行市集的债券回购最永久限为 1 年，债券回 购到期后不得延期。    （17）本基金总资产不得进步净资产的 140%；    （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回 敌手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；    （19）中国证监会规矩的其他比例限定。    如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限定进行变更的，以变更后的 规矩为准。法律法则或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，则本基金在 履行妥贴表率后投资不再受关系限定。    因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金畛域变动等基金管理东谈主之外的因 素以致基金投资比例不合适上述规矩投资比例的，除第（1）、（5）、(11)、                  第 66 页 共 154 页 （14）、（15）、（18）项外，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行诊治。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同生 效之日起运转。   为崇尚基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、操纵证券来回价钱极度他不高洁的证券来回行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主极度控股股东、实 际约束东谈主或者与其有缺点蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他缺点关联来回的，应当合适本基金的投资想法和投资策略，解雇 基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集公谈合理价钱奉行。关系来回必须事前得到基金托管东谈主同意， 合适中国证监会的规矩，并履行败露义务。缺点关联来回应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每 半年对关联来回事项进行审查。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，关系来回应当事前征得基金托管东谈主的 同意，并手脚缺点事项履行信息败露表率。   法律法则或监管部门取消上述限定的，如适用于本基金，本基金将不受上 述限定。   七、投资组合平均剩余期限计算方法   （一）计算公式   本基金按下列公式计算平均剩余期限：                 第 67 页 共 154 页 其中：本基金投资对象是具有致密流动性的金融器具，包括现款，通知入款， 短期融资券，一年以内（含一年）的银行如期入款、大额存单，期限在一年以 内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行单子，剩余 期限在 397 天以内 （含 397 天）的债券、资产支持证券、中期单子，中国证监 会及/或中国东谈主民银行认同的其他具有致密流动性的金融器具。 投资于金融工 具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产生的待 返售债券等。 采纳“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢 价；贴现式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （二）各样资产和欠债剩余期限的确定方法 剩余期限以计算日死党收日的剩余来回日天数计算；买断式回购践约金的剩余 期限以计算日至公约到期日的践诺剩余天数计算。 议到期日的践诺剩余天数计算。 下情况除外：   允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率诊治日的践诺 剩余天数计算。 践诺剩余天数计算。 行单子、资产支持证券、中期单子到期日的践诺剩余天数计算。 践诺剩余天数计算。   八、基金管理东谈主代表基金哄骗股东及债权东谈主权利的处理原则及方法                 第 68 页 共 154 页 护基金份额持有东谈主的利益。 东谈主牟取任何欠妥利益。      九、基金投资组合申报      基金管理东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵府不存在子虚纪录、误导性 述说或缺点遗漏，并对其内容的确切性、准确性和完竣性承担个别及连带办事。      基金托管东谈主根据本基金合同规矩复核了本申报中的财务目的、净值发达和 投资组合申报等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性述说或者缺点遗 漏。      本投资申报中所载数据截止至 2024 年 3 月 31 日。本申报中财务贵府未经 审计。 序            面孔      金额（元）              占基金总资产的比例（%） 号        固定收益投        资        其中：债券      12,910,652,624.48            60.01            资产支        持证券       买入返售金融       资产       其中：买断式       回购的买入返                      -                  -       售金融资产                      第 69 页 共 154 页       银行入款和结       算备付金整个  序号          面孔                 占基金资产净值的比例（%）          申报期内债券回购融资余                额          其中：买断式回购融资                                         -                                                     占基金资产  序号          面孔                  金额（元）              净值的比例                                                      （%）          申报期末债券回购融资余                额          其中：买断式回购融资                             -           -      注：申报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为申报期内每个交 易日融资余额占资产净值比例的粗拙平均值。      债券正回购的资金余额进步基金资产净值的 20%的说明      注：在本申报期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未进步资产净值 的 20%。      （1）投资组合平均剩余期限基本情况 面孔                               天数 申报期末投资组合平均剩余期限                                             86                       第 70 页 共 154 页 申报期内投资组合平均剩余期限最高值                                          88 申报期内投资组合平均剩余期限最低值                                          55     申报期内投资组合平均剩余期限进步 120 天情况说明     注：本申报期内本货币市集基金投资组合平均剩余期限未进步 120 天。     （2）申报期末投资组合平均剩余期限漫衍比例                                                   各期限欠债占基金 序                          各期限资产占基金资         平均剩余期限                                    资产净值的比例 号                          产净值的比例（%）                                                     （%）     其中：剩孑遗续期进步                                               -              -     其中：剩孑遗续期进步                                               -              -     其中：剩孑遗续期进步                                               -              -     其中：剩孑遗续期进步                                               -              -     （含）                          第 71 页 共 154 页       其中：剩孑遗续期进步                                            -            -       整个                    104.82                 5.21      注：本申报期内本货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期未进步 240 天。 序号      债券品种        摊余成本（元）              占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金        融债        剩孑遗续期进步        率债券 明细                         第 72 页 共 154 页 序    债券代                   债券数目        摊余成本           占基金资产净值比                 债券称呼 号      码                   （张）          （元）             例（%）                 行 CD057                 行 CD060                 行 CD099                 行 CD066                 资 SCP003                 行 CD055                    局                 SCP002(科                 创单子)                 行 CD237                 行 CD072                 行 CD352                            第 73 页 共 154 页                     面孔                              偏离情况 申报期内偏离度的皆备值在 0.25（含）-0.5%间的 次数 申报期内偏离度的最高值                                             0.0619% 申报期内偏离度的最低值                                             0.0196% 申报期内每个办事日偏离度的皆备值的粗拙平均值                                  0.0370%      申报期内负偏离度的皆备值达到 0.25%情况说明      注：申报期内负偏离度的皆备值未达到 0.25%。      申报期内正偏离度的皆备值达到 0.5%情况说明      注：申报期内正偏离度的皆备值未达到 0.5%。 证券投资明细       证券代                  数目        摊余成本          占基金资产净值比 序号             证券称呼        码                  （份）         （元）            例（%）      （1）基金计价方法说明      本基金采纳摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按践诺利率或 约定利率逐日计提利息，并商量其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均派 销。     本基金通过逐日分成使基金份额资产净值撑持在 1.0000 元。                           第 74 页 共 154 页      （2）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案 探望，或在申报编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括吉祥银行股份有限公 司。国度金融监督管理总局深圳监管局于 2023 年 12 月 12 日对吉祥银行股份有 限公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法 律、法则的规矩。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括吉祥银行股份有限公 司。中国东谈主民银行于 2023 年 7 月 7 日对吉祥银行股份有限公司作出了处罚决 定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法律、法则的规矩。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国民生银行股份有 限公司。国度金融监督管理总局于 2023 年 8 月 2 日对中国民生银行股份有限公 司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法律、法 规的规矩。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有 限公司。国度外汇管理局北京市分局于 2023 年 11 月 17 日对中国农业银行股份 有限公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法 律、法则的规矩。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有 限公司。国度金融监督管理总局于 2023 年 11 月 16 日对中国农业银行股份有限 公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法律、 法则的规矩。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中国农业银行股份有 限公司。国度金融监督管理总局于 2023 年 8 月 15 日对中国农业银行股份有限 公司作出了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法律、 法则的规矩。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中信银行股份有限公 司。国度金融监督管理总局于 2023 年 12 月 29 日对中信银行股份有限公司作出 了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法律、法则的规 定。   本申报期内基金投资的前十名证券中的刊行主体包括中信银行股份有限公                  第 75 页 共 154 页 司。国度金融监督管理总局于 2023 年 11 月 16 日对中信银行股份有限公司作出 了处罚决定。但本基金投资关系证券的投资决策表率合适关系法律、法则的规 定。   本申报期内基金投资的前十名证券的其余刊行主体莫得被监管部门立案调 查或在申报编制日前一年受到公开质问、处罚的情况。   （3）其他资产组成  序号             称呼                    金额（元）                      第 76 页 共 154 页                        第十一部分        基金的功绩   基金管理东谈主承诺以赤诚信用、尽力尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其翌日发达。投资有风险，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    历史时刻段本基金份额净值收益率极度与同期功绩相比基准收益率的相比                       （截止时刻 2024 年 3 月 31 日）                                 鑫元货币 A                                  功绩比       功绩相比                       净值收             净值收                  较基准       基准收益   阶段                  益率标                             ①－③       ②－④             益率①                  收益率       率模范差                       准差②                                    ③          ④ 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至      3.7027%   0.0012%    0.3500%    0.0000%   3.3527%   0.0012%                            第 77 页 共 154 页  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日 月 1 日至  月 31 日                            第 78 页 共 154 页 月 1 日至  月 31 日                                  鑫元货币 B                                                功绩比                         净值收       功绩相比         较基准               净值收    阶段                   益率标       基准收益         收益率       ①－③      ②－④               益率①                         准差②         率③         模范差                                                  ④ 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日                             第 79 页 共 154 页 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日 年 12 月 31     日                            第 80 页 共 154 页 年 3 月 31       日                                  鑫元货币 E                                                功绩相比           份额净值       份额净值           功绩相比  阶                                             基准收益            收益率       收益率标           基准收益                   ①－③       ②－④ 段                                              率模范差             ①        准差②            率③                                                  ④  年8  月  日  (基 金合 同生  效        0.7134%    0.0007%    0.1304%        0.0000%     0.5830%   0.0007%  日)  至  年  月  日                                第 81 页 共 154 页  年1  月1  日至  年3   月   日 注：（1）本基金自 2015 年 1 月 7 日起收益分拨按日结转份额。 （2）鑫元货币于 2023 年 8 月 16 日增设 E 类基金份额。 （3）鑫元货币 E 类基金份额践诺存续从 2023 年 8 月 18 日运转。                             第 82 页 共 154 页               第十二部分     基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收 的申购基金款以极度他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极度他基金财产账户 相寂寞。   四、基金财产的撑持和责罚   本基金财产寂寞于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主撑持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产 不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章打消或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                 第 83 页 共 154 页               第十三部分   基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日为本基金关系的证券来回场面的来回日以及国度法律法则 规矩需要对外败露每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的非来回日。      二、估值对象      基金所领有的各样证券和银行入款本息、单子投资收益、应收款项、其它 投资等资产及欠债。      三、估值方法 面利率或公约利率并商量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销， 逐日计提损益。本基金不采纳市集利率和上市来回的债券和单子的市价计算基 金资产净值。在关联法律法则允许来回所短期债券不错采纳“摊余成本法”估 值前，本基金暂不投资于来回所短期债券。 市价计算的基金资产净值发生缺点偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀 释和不公谈的结果，基金管理东谈主于每一估值日，采纳估值技艺，对基金持有的 估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与 摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度皆备值达到 0.25%时，基金管理东谈主 应当在 5 个来回日内将负偏离度皆备值诊治到 0.25%以内。当正偏离度皆备值 达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个来回日内将正偏离度皆备 值诊治到 0.5%以内。当负偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度皆备值约束在 0.5%以内。 当负偏离度皆备值连气儿两个来回日进步 0.5%时，基金管理东谈主应当采纳公允价值 估值方法对峙有投资组合的账面价值进行诊治，或者采纳暂停接受通盘赎回申 请并闭幕基金合同进行财产计帐等要领。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。                  第 84 页 共 154 页 按国度最新规矩估值。      如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 表率及关系法律法则的规矩或者未能充分崇尚基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商处分。      根据关联法律法则，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐办事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联 的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的想法， 按照基金管理东谈主对每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的计算结果对外予 以公布。      四、估值表率 现收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是 以最近 7 个天然日(含节沐日) 每万份基金已兑现收益所折算的年资产收益率， 精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规 定。 或本基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金资产估值 后，将基金资产净值、各样基金份额每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依照《信息披 露办法》的关联规矩对外公布。      五、估值不实的处理      基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、妥贴、合理的要领确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已兑现收益少量点后      本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的特别变成估值不实，导致其他当事东谈主遭受损失的， 特别的办事东谈主应当对由于该估值不实遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失 按下述“估值不实处理原则”给予补偿，承担补偿办事。                  第 85 页 共 154 页   上述估值不实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值不实已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值不实办事方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值不实发生的用度由估值不实办事方承 担；由于估值不实办事方未实时更正已产生的估值不实，给当事东谈主变成损失的， 由估值不实办事方对顺利损失承担补偿办事；若估值不实办事方还是积极妥协， 况且有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿办事。估值不实办事方草率更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值 不实已得到更正。   （2）估值不实的办事方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值不实的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值不实而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值不实办事方仍草率估值不实负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误办事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主还是将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的补偿额加上还是 得回的欠妥得利返还的总和进步其践诺损失的差额部分支付给估值不实办事方。   （4）估值不实诊治采纳尽量还原至假定未发生估值不实的正确情形的方式。   估值不实被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值不实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值不实发生 的原因确定估值不实的办事方；   （2）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值不实变成的损失 进行评估；   （3）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值不实的办事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值不实的更正向关联当事东谈主进行阐述。                第 86 页 共 154 页   （1）基金资产净值计算出现不实时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的要领留神损失进一步扩大；   （2）不实偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；不实偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   六、暂停估值的情形 格且采纳估值技艺仍导致公允价值存在缺点不确定性时，经与基金托管东谈主协商 一致的，应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐述   基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率 由基金管理东谈主负责计算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个怒放 日来回结果后计算当日的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已兑现收 益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐述后发送给基金 管理东谈主，由基金管理东谈主依照《信息败露办法》等关系规矩以及《基金合同》约 定给以公布。   八、特殊情形的处理 款进行估值时，所变成的过失不手脚基金份额净值不实处理。 国度司帐政策变更、市集王法变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然还是采纳 必要、妥贴、合理的要领进行搜检，但未能发现不实的，由此变成的基金资产 计算不实，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿办事。但基金管理东谈主和基金托管 东谈主应当积极采纳必要的要领磨叽或排斥由此变成的影响。                 第 87 页 共 154 页            第十四部分   基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关系用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余 额。   二、基金收益分拨原则   本基金收益分拨应解雇下列原则： 金已兑现收益为基准，为投资东谈主逐日计算当日收益并分拨（该收益将司帐阐述 为实收基金，参与下一日的收益分拨），如期聚首支付收益。往往情况下，本 基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付方式为按月支付，对于可支持按日 支付的销售机构，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付方式经基金管 理东谈主和销售机构两边协商一致后不错按日支付。本基金 D 类基金份额、E 类基金 份额的收益支付方式为按日支付。不论何种支付方式，当日收益均参与下一日 的收益分拨，不影响基金份额持有东谈主践诺得回的投资收益。投资东谈主当日收益分 配的计算保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成 的余额进行再次分拨，直到分完为止。收益分拨方式为红利再投资，免收再投 资的用度； 于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已兑现收益小于零时，为投资东谈主记负收益； 右当日已兑现收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 日赎回的基金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分拨权益； 再投资(即红利转基金份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额得回现款收益； 若投资东谈主在如期累计收益支付时，其累计收益为恰恰，则为投资东谈主加多相应的 基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份                第 88 页 共 154 页 额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；   三、收益分拨决策   基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后确定。本基 金按日计算并分拨收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分拨决策。   四、收益分拨的时刻和表率   本基金每个办事日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日各样基金 份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节假 日结果后第二个天然日，败露节沐日历间的各样基金份额的每万份基金已兑现 收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的各样基 金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，履行 妥贴表率后，不错妥贴延长计算或公告。法律法则另有规矩的，从其规矩。   本基金如期例行对当期兑现的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，如期 例行的收益结转不再另行公告。   五、本基金基金份额每万份基金已兑现收益及 7 日年化收益率的计算见基 金合同第十八部分。               第 89 页 共 154 页              第十五部分     基金的用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有规矩的除外； 费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.28%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.28%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 计算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数                    第 90 页 共 154 页   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。D 类基金份额的年销售服务费率为 0.03%。E 类基金份额的年 销售服务费率为 0.25%。各样基金份额的销售服务费计提的计算公式同样，具 体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可 支付日支付。   上述“一、基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据关联法则及相应公约 规矩，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的面孔   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收                   第 91 页 共 154 页   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 奉行。              第 92 页 共 154 页              第十六部分   基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度； 司帐核算，按照关联规矩编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 从业经历的司帐师事务所极度注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计； 换司帐师事务所需依照《信息败露办法》的关联规矩在指定媒体公告。                  第 93 页 共 154 页            第十七部分     基金的信息败露   一、本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《基金合同》极度他关联规矩。关系法律法则对于信息败露的规矩发生 变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和罪犯 东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法 律法则和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的确切性、准确 性、完竣性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予败露的基金 信息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子败露网站）等媒介败露，并保证基金投资者简略按照《基金 合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开败露的信息应采纳华文文本。如同期采纳外文文本的，基 金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开败露的信息采纳阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民 币元。   五、公开败露的基金信息                 第 94 页 共 154 页   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府概 要、基金份额发售公告 基金份额持有东谈主大会召开的王法及具体表率，说明基金居品的性格等波及基金 投资者缺点利益的事项的法律文献； 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性格、风险揭示、信息 败露及基金份额持有东谈主服务等内容。   基金居品贵府概要是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法则和中国证监会的规矩编制、披 露与更新基金居品贵府概要。   基金合同奏效后，基金招募说明书、基金居品贵府概要的信息发生缺点变 更的，基金管理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书和基金居品贵府 概要，并登载在指定网站上，其中基金居品贵府概要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金招募说明书、基金居品贵府概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。   基金闭幕运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书和基金居品资 料概要。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载 在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府概要、 基金合同和基金托管公约登载在指定网站上，其中基金居品贵府概要还应当登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基 金托管公约登载在指定网站上。   对于基金居品贵府概要编制、败露与更新的要求，自中国证监会规矩之日 起运转奉行。                 第 95 页 共 154 页   （二）《基金合同》奏效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定报刊和指定网站 上登载《基金合同》奏效公告。   （三）各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率公告 管理东谈主将至少每周在指定网站败露一次各样基金份额的每万份基金已兑现收益 和 7 日年化收益率。   各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下：   某类基金份额的每万份基金已兑现收益＝当日该类基金份额的已兑现收益/ 当日该类基金份额总额×10000   其中，当日分拨的基金收益自其下一日起享有分成权益，自下一日起纳入 基金份额总和的计算。收益保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。 已兑现收益折算出的年收益率。计算公式为：   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括计算当日)的每万份基金已兑现收益。   每万份基金已兑现收益采纳四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收 益率采纳四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露怒放日的各样 基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率； 半年度和年度终末一日的各样基金份额每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益 率。   （四）基金如期申报，包括年度申报、中期申报和季度申报（含资产组合 季度申报）   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，并 将年度申报登载于指定网站上，并将年度申报提醒性公告登载在指定报刊上。                    第 96 页 共 154 页 基金年度申报的财务司帐申报应当经过具有证券、期货关系业务经历的司帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 并将中期申报登载在指定网站上，并将中期申报提醒性公告登载在指定报刊 上。   基金管理东谈主应当在每个季度结果之日起十五个办事日内，编制完成基金季 度申报，将季度申报登载在指定网站上，并将季度申报提醒性公告登载在指定 报刊上。   《基金合同》奏效不足两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、 中期申报或者年度申报。   基金持续运作过程中，基金管理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中败露 基金组搭伙产情况极度流动性风险分析等。   基金运作期间，如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金 总份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金定 期申报“影响投资者决策的其他蹙迫信息”项下败露该投资者的类别、申报期 末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及居品的特等风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。   本基金应当在年度申报、中期申报中，至少败露申报期末基金前 10 名基金 份额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   （五）临时申报   本基金发生缺点事件，关联信息败露义务东谈主应当依照《信息败露办法》的 关联规矩编制临时申报书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称缺点事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生缺点影响的下列事件： 务所；                第 97 页 共 154 页 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百 分之三十； 到缺点行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务关系行径受到缺点行政处罚、刑事处罚； 东、践诺约束东谈主或者与其有缺点蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他缺点关联来回事项，中国证监会另有规矩的情形除外； 变更； 产净值的正偏离度皆备值达到 0.5%、负偏离度皆备值达到 0.5%以及负偏离度绝                  第 98 页 共 154 页 对值连气儿两个来回日进步 0.5%的情形； 金购买关系金融器具； 缺点事项； 价钱产生缺点影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （六）知道公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集时髦传的 音讯可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤 基金份额持有东谈主权益的，关系信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公 开知道，并将关联情况立即申报中国证监会。   （七）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公 告。   （八）计帐申报   基金合同闭幕的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站 上，并将计帐申报提醒性公告登载在指定报刊上。   （九）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门 及高档管理东谈主员负责管理信息败露事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主及关系从业东谈主员不得走漏未公开败露的基金信息。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会关系基金信 息败露内容与花样准则等法则的规矩。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的规矩和基金合同的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额每万份基金已兑现收益、7 日年化收益率、基金如期申报、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金 计帐申报等公开败露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书                 第 99 页 共 154 页 面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐败露信息的报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露 的基金信息，并保证关系报送信息的确切、准确、完竣、实时。   为强化投资者保护，普及信息败露服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监 会规矩之日起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有缺点影 响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影 响基金泛泛投资操作的前提下，自主普及信息败露服务的质地。具体要求应当 合适中国证监会关系规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从 基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申报、法律想法书的 专科机构，应当制作办事底稿，并将关系档案至少保存到基金合同闭幕后十年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律 法则规矩将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。              第 100 页 共 154 页                第十八部分     风险揭示  一、投资于本基金的风险   本基金投资过程中靠近的主要风险有：市集风险、信用风险、管理风险、 流动性风险、其他风险及本基金的特等风险。   证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜 在的风险，本基金的市集风险起头于基金持有的资产市集价钱的波动，市集风 险主要起头于：   （1）政策风险   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的 变化对货币市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资靠近的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所靠近的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的货币市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现款神色来分拨，而现款可能因为通货膨大的影 响而使购买力着落，从而使基金的践诺投资收益着落。   （6）再投资风险   再投资风险响应了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券刊行主体信                 第 101 页 共 154 页 用情景恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 来回敌手方发生来回误期或者基金持仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、技能和技艺等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表当今基金合座的投资组合管理上，举例资产配置、 类属配置不可达到预期收益想法等。   流动性风险是指因证券市集来回量不足，导致证券不可马上、低成腹地变 现的风险。流动性风险还包括基金出现大批赎回，以致莫得满盈的现款应付赎 回支付所引致的风险。以下为基金管理东谈主对本基金出现流动性风险时所采纳的 关系要领和表率，以及对投资者产生的潜在影响：   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与 赎回”章节。   （2）本基金拟投资资产的流动性风险评估   本基金为保持较高的组合流动性，便于份额持有东谈主的基金申购、赎回安排， 在顺从本基金关联投资限定与投资比例的前提下，将投资于具有致密流动性的 的投资品种，减小基金净值的波动。因此，本基金的流动性风险相对可控。   （3）大批赎回情况下的流动性风险管理要领   当本基金出现大批赎回情况时，基金管理东谈主经里面决策并与基金托管东谈主协 商一致后，将运用中国证监会允许的流动性风险管理器具对赎回苦求进行限度 诊治，以草率流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   具体要领请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中的关系                  第 102 页 共 154 页 内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下， 可依照法律法则及基金合同的约定，抽象运用各样流动性风险管理器具，对赎 回苦求等进行限度诊治，手脚特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措 施，包括但不限于：   具体要领请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十一、 大批赎回的情形及处理方式”的关系内容。   具体要领请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”以及“十一、大批赎回的情形及处理方 式”第（4）项的关系内容。   为确保基金沉稳运作，幸免诱发系统性风险，出现可能影响流动性风险管 理的情形时，本基金对当日单个基金份额持有东谈主苦求赎回基金份额进步基金总 份额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基 金财产。   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且采纳估值技艺仍导致公允价值存在缺点不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并采纳降速支付赎回款项或暂停接受基 金申购赎回苦求的要领。   本基金投资于货币市集器具，可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率 波动的系统性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到 基金资产公允价值的变动。同期为草率赎回进行资产变刻下，可能会由于货币 市集器具来回量不足而靠近流动性风险。   (1) 技艺风险                  第 103 页 共 154 页   当计算机、通信系统、来回网罗等技艺保障系统或信息网罗支持出现异常 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按泛泛时限完成、注册登记系统瘫痪、 核算系统无法按泛泛时限泄漏产生净值、基金的投资来回指示无法实时传输等 风险。   (2) 大额申购/赎回风险   本基金是怒放式基金，基金畛域将跟着投资东谈主对基金单元的申购与赎回而 持续变化，要是由于投资东谈主的连气儿大批申购而导致基金管理东谈主在短期内被动持 有大批现款；或由于投资东谈主的连气儿大批赎回而导致基金管理东谈主被动抛售所持有 的证券以应付基金赎回的现款需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。   (3) 缓期或暂停赎回风险   因为市集剧烈波动或其他原因而连气儿出现大批赎回，并导致基金管理东谈主的 现款支付出现坚苦，基金份额持有东谈主在赎回基金份额时可能会遭受部分缓期赎 回或暂停赎回等风险。   (4) 其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证 券市集、基金管理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法泛泛办事，从而产生 影响基金的申购和赎回按泛泛时限完成的风险。   二、声明   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、基金合同和其他关联法律法则规矩 召募，并经中国证监会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的价值和收益作念出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金是一种永久投资器具，其主邀功能是分散投资，裁减投资单 一证券所带来的个别风险。本基金投资于证券市集，基金份额净值会因为证券 市集波动等因素产生波动，投资东谈主在投老本基金前，需充分了解本基金的居品 性格，根据自身的投资目的、风险承受才能、投资期限、投资教育、资产情景 等对是否投老本基金作念出寂寞决策。   本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、管理风险、流动性风险以 及本基金的其他特等风险等。本基金为货币市集基金，其预期收益和风险均低 于债券型基金、夹杂型基金及股票型基金。投资东谈主在进行投资决策前，请仔细 阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，全面顽强本基金的风险收益特                   第 104 页 共 154 页 征和居品性格，并充分商量自身的风险承受才能，感性判断市集，严慎作念出投 资决策。   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东谈主自觉投资于本基金， 须自行承担投资风险。投资东谈主购买本基金并不就是将资金手脚入款存放在银行 或入款类金融机构。基金的过往功绩并不预示其翌日发达。基金管理东谈主管理的 其他基金的功绩并不组成对本基金功绩发达的保证。   除基金管理东谈主顺利手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理 销售，然而，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金销售机构 担保收益，销售机构并不可保证其收益或本金安全。              第 105 页 共 154 页      第十九部分    基金合同的变更、闭幕与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案； 后方可奉行，自决议奏效后依照《信息败露办法》的关联规矩在指定媒体公告。   二、《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，在履行关系表率后，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东谈主链接的；   三、基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》闭幕情形出刻下，由基金财产计帐小组联合接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；                 第 106 页 共 154 页   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申报出具法律想法书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分拨； 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联缺点事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清 算小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 第 107 页 共 154 页            第二十部分   基金合同的内容选录   一、基金合同当事东谈主的的权利与义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寞运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采纳必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或调换 苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利或 者实施其他法律行径；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金                第 108 页 共 154 页 提供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法则的前提下，制订和诊治关联基金认购、申购、 赎回、调换和非来回过户的业务王法；   （17）法律法则、中国证监会和《基金合同》规矩的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以赤诚信用、严慎尽力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此寂寞，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极度他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳妥贴合理的要领使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩计算并公告基金净值信 息、各样基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度、中期和年度基金申报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》极度他关联规矩，履行信息败露 及申报义务；   （12）保守基金贸易高深，不走漏基金投资计算、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》极度他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予保 密，不向他东谈主走漏；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持                  第 109 页 共 154 页 有东谈主分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他关联规矩召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他 关系贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规矩时刻发出，并 且保证投资者简略按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近落幕、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会并通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联 基金事务的行径承担办事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 奏效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务                第 110 页 共 154 页 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全 撑持基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成缺点损失 的情形，应呈报中国证监会，并采纳必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集王法，为基金开设证券账户、为基金办理证券来回资金 计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以赤诚信用、尽力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备满盈的、 及格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产彼此寂寞；对所托管的不同的基金分别建立账户，寂寞核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此寂寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极度他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关联的缺点合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约 定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易高深，除《基金法》、《基金合同》极度他关联规矩另有 规矩外，在基金信息公开败露前给以守秘，不得向他东谈主走漏；   （8）复核、审查基金管理东谈主计算的基金净值信息、各样基金份额的每万份               第 111 页 共 154 页 基金已兑现收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度、中期和年度基金申报出具想法，说明 基金管理东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果 基金管理东谈主有未奉行《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采 取了妥贴的要领；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系贵府 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作关系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关联规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极度他关联规矩，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现 和分拨；   （18）靠近落幕、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会和银行监管机构，并通知基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿办事，其赔 偿办事不因其退任而免除；   （20）按规矩监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的 义务，基金管理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）奉行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有                 第 112 页 共 154 页 东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   灭亡类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4） 按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则、中国证监会和《基金合同》规矩的其他权利。 包括但不限于：   （1）慎重阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法则和《基金合同》所规矩的 用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》闭幕的 有限办事；   （6）不从事任何有损基金极度他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）奉行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因得回的欠妥得利；                  第 113 页 共 154 页   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由   （1）闭幕《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作方式；   （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬模范或销售服务费率，但法律法 规要求提高该等报酬模范或销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、范围或策略，但法律法则和中国证监会另有规矩 的除外；   （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计算，下同）就灭亡事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生缺点影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 持有东谈主大会：   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （3）在不违背法律法则的关系规矩和基金合同的约定,以及对基金份额持                  第 114 页 共 154 页 有东谈主利益莫得践诺性影响的情况下,诊治本基金的基金份额类别建立、调低基金 的销售服务费率或变更收费方式；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生缺点变化；   （6）按照法律法则和《基金合同》规矩应当召开基金份额持有东谈主大会的以 外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集； 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并见告基金管 理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开； 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前                    第 115 页 共 154 页 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得遏制、烦躁； 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时刻、通知内容、通知方式 公告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议神色；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常联想算东谈主姓名及计算电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关极度 计算方式和计算东谈主、书面表决想法寄交的截止时刻和收取方式。 决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理 东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督。 基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决想法的计票进行监督的，不影 响表决想法的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式或法律法则、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：               第 116 页 共 154 页   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 持有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合适法律法则、《基金合 同》和会议通知的规矩，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记资 料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄漏， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少 于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。 神色在表决放浪日往时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行 表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个办事日内连 续公布关系提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决想法的计票进行监督。会议召集东谈主在 基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督 下按照会议通知规矩的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决想法；基金托管东谈主 或基金管理东谈主经通知不参加收取书面表决想法的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主顺利出具书面想法或授权他东谈主代表出具书面想法的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具书面想法或授权他东谈主代表出具书面想法基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三 分之一以上基金份额的持有东谈主顺利出具书面想法或授权他东谈主代表出具书面想法；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面想法的基金份额持有东谈主或受托代表他                第 117 页 共 154 页 东谈主出具书面想法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的托福东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证 明合适法律法则、《基金合同》和会议通知的规矩，并与基金登记注册机构记录 相符；   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开，会议 表率比照现场开会和通信方式开会的表率进行；基金份额持有东谈主不错采纳书面、 网罗、电话、短信或其他方式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。 席会议并表决的，授权方式不错采纳书面、网罗、电话、短信或其他方式，具 体方式由会议召集东谈主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的缺点事项，如《基金合同》的缺点 修改、决定闭幕《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金 合并、法律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基 金份额持有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第七条文定表率确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份 额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基                第 118 页 共 154 页 金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决 议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福 东谈主姓名（或单元称呼）和计算方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须 以特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过； 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调换基金运作方式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、闭幕《基金合同》、与其他基金合并以特别决议 通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提 交合适会议通知中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头合适会议通知规矩的书面表决想法视为灵验表决，表决想法笼统不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面想法的基金份额持有东谈主所代表的 基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或灭亡项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票               第 119 页 共 154 页   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议运转后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进 行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息败露办法》的关联规矩 在指定媒介上公告。如果采纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行奏效的基金份额持有 东谈主大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。                 第 120 页 共 154 页   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、 表决条件等规矩，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可顺利对本部老实容进行修 改和诊治，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、奉行方式   （一）基金收益分拨原则   本基金收益分拨应解雇下列原则： 已兑现收益为基准，为投资东谈主逐日计算当日收益并分拨（该收益将司帐阐述为 实收基金，参与下一日的收益分拨），如期聚首支付收益。往往情况下，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付方式为按月支付，对于可支持按日支付 的销售机构，本基金 A 类基金份额、B 类基金份额的收益支付方式经基金管理东谈主 和销售机构两边协商一致后不错按日支付。本基金 D 类基金份额、E 类基金份额 的收益支付方式为按日支付。不论何种支付方式，当日收益均参与下一日的收 益分拨，不影响基金份额持有东谈主践诺得回的投资收益。投资东谈主当日收益分拨的 计算保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余 额进行再次分拨，直到分完为止。收益分拨方式为红利再投资，免收再投资的 用度； 于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已兑现收益小于零时，为投资东谈主记负收益； 若当日已兑现收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 日赎回的基金份额自下一个来回日起，不享有基金的收益分拨权益； 再投资(即红利转基金份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额得回现款收益； 若投资东谈主在如期累计收益支付时，其累计收益为恰恰，则为投资东谈主加多相应的 基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份 额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；                 第 121 页 共 154 页   （二）收益分拨决策   基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后确定。本基 金按日计算并分拨收益，基金管理东谈主不另行公告基金收益分拨决策。   （三）收益分拨的时刻和表率   本基金每个办事日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日各样基金 份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节假 日结果后第二个天然日，败露节沐日历间的各样基金份额的每万份基金已兑现 收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个怒放日的各样基 金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，履行 妥贴表率后，不错妥贴延长计算或公告。法律法则另有规矩的，从其规矩。   本基金如期例行对当期兑现的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，如期 例行的收益结转不再另行公告。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 监会另有规矩的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.28%年费率计提。管理费的计 算方法如下：                  第 122 页 共 154 页   H＝E×0.28%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗 力等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 计算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。D 类基金份额的年销售服务费率为 0.03%。E 类基金份额的年 销售服务费率为 0.25%。各样基金份额的销售服务费计提的计算公式同样，具 体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个办事日内从基 金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，支付日历顺延至最近可 支付日支付。                    第 123 页 共 154 页   上述“一、基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据关联法则及相应公约 规矩，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的面孔   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则 奉行。   五、基金财产的投资范围和投资限定   （一）投资范围   本基金投资对象是具有致密流动性的金融器具，包括： 同行存单； 具、资产支持证券； 如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围。   （二）投资限定   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调换债券、可交换债券；   （3）剩余期限进步 397 天的债券；   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；                 第 124 页 共 154 页   （5）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （6）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，但已干涉终末一个利率 诊治期的除外；   （7）非在天下银行间债券来回市集或证券来回所来回的资产支持证券；   （8）中国证监会、中国东谈主民银行不容投资的其他金融器具。   法律法则或监管部门取消上述限定的，本基金将不受上述限定。   基金的投资组合应解雇以下限定：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个来回日均不得进步 120 天，平 均剩孑遗续期不得进步 240 天；   （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个来回日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%；   （3）根据本基金基金份额持有东谈主的聚首度，对（1）、（2）所述投资组合 实施如下诊治： 本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策型金融债券以及 5 个来回日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 20%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策型金融债券以及 5 个来回日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 30%；   （4） 本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%； 本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得进步该 证券的 10%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得进步基金资产净值 的 10%；因证券市集波动、证券停牌、基金畛域变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不合适本款所规矩比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （6）本基金投资于有固如期限银行入款的比例不得进步基金资产净值的                 第 125 页 共 154 页    （7）本基金投资于具有基金托管东谈主经历的灭亡贸易银行的银行入款、同行 存单占基金资产净值的比例整个不得进步 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历 的灭亡贸易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得进步 5%；    （8）本基金投资于灭亡机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具极度作 为原始权益东谈主的资产支持证券占基金资产净值的比例整个不得进步 10%，国债、 中央银行单子、政策性金融债券除外；   （9）本基金管理东谈主管理的全部货币市集基金投资灭亡贸易银行的银行入款 极度刊行的同行存单与债券，不得进步该贸易银行最近一个季度末净资产的    （10）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金 资产净值的比例整个不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例整个不得进步 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资工 具、银行入款、同行存单、关系机构手脚原始权益东谈主的资产支持证券及中国证 监会认定的其他品种；    （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比 例整个不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （12）除发生大批赎回、连气儿 3 个来回日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比 例不得进步 20%；    （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得进步基金资产净值的 资产支持证券畛域的 10%；本基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产支持证券 的比例，不得进步基金资产净值的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于 灭亡原始权益东谈主的各样资产支持证券，不得进步其各样资产支持证券整个畛域 的 10%；    （14）本基金投资的资产支持证券须具有评级天禀的资信评级机构进行持 续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用品级着落、不再合适投资 模范的，基金管理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其给以全部卖出；                  第 126 页 共 154 页   （15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下模范：   a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或绝顶于 A-1 级的短期信用级别；   b.根据关联规矩给以豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信 用评级和追踪评级应具备下列条件之一：   ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的永久信用级别；   ②海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。   灭亡刊行东谈主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为 准。   本基金持有的短期融资券信用品级着落、不再合适投资模范的，基金管理 东谈主应在评级申报发布之日起 20 个来回日内对其给以全部减持。   （16）在天下银行间同行市集的债券回购最永久限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （17）本基金总资产不得进步净资产的 140%；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回 敌手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；      （19）中国证监会规矩的其他比例限定。      如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限定进行变更的，以变更后的 规矩为准。法律法则或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，则本基金在 履行妥贴表率后投资不再受关系限定。      因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金畛域变动、基金份额持有东谈主赎回 等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适上述规矩投资比例的，除第 （1）、（5）、(11)、（14）、（15）、（18）项外，基金管理东谈主应当在 10 个来回日 内进行诊治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适本基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起开 始。                   第 127 页 共 154 页   为崇尚基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来回、操纵证券来回价钱极度他不高洁的证券来回行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩不容的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主极度控股股东、实 际约束东谈主或者与其有缺点蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他缺点关联来回的，应当合适本基金的投资想法和投资策略，解雇 基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集公谈合理价钱奉行。关系来回必须事前得到基金托管东谈主同意， 合适中国证监会的规矩，并履行败露义务。缺点关联来回应提交基金管理东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每 半年对关联来回事项进行审查。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，关系来回应当事前征得基金托管东谈主的 同意，并手脚缺点事项履行信息败露表率。   法律法则或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关系限定。   六、基金资产估值   （一）估值方法 面利率或公约利率并商量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按践诺利率 法摊销，逐日计提损益。本基金不采纳市集利率和上市来回的债券和单子的市 价计算基金资产净值。在关联法律法则允许来回所短期债券不错采纳“摊余成 本法”估值前，本基金暂不投资于来回所短期债券。 市价计算的基金资产净值发生缺点偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀               第 128 页 共 154 页 释和不公谈的结果，基金管理东谈主于每一估值日，采纳估值技艺，对基金持有的 估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与摊 余成本法计算的基金资产净值的负偏离度皆备值达到 0.25%时，基金管理东谈主应 当在 5 个来回日内将负偏离度皆备值诊治到 0.25%以内。当正偏离度皆备值达 到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个来回日内将正偏离度皆备值 诊治到 0.5%以内。当负偏离度皆备值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风险准 备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度皆备值约束在 0.5%以内。当 负偏离度皆备值连气儿两个来回日进步 0.5%时，基金管理东谈主应当采纳公允价值估 值方法对峙有投资组合的账面价值进行诊治，或者采纳暂停接受通盘赎回苦求 并闭幕基金合同进行财产计帐等要领。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 按国度最新规矩估值。      如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 表率及关系法律法则的规矩或者未能充分崇尚基金份额持有东谈主利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，两边协商处分。      根据关联法律法则，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐办事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联 的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的想法， 按照基金管理东谈主对每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的计算结果对外予 以公布。      （二）估值表率 现收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是 以最近 7 个天然日(含节沐日) 每万份基金已兑现收益所折算的年资产收益率， 精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规 定。                 第 129 页 共 154 页 或本基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个办事日对基金资产估值 后，将基金资产净值、各样基金份额每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依照《信息披 露办法》的关联规矩对外公布。   七、基金合同变更、闭幕与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起奏效，自决议奏效后依照《信息败露办法》的关联规矩 在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，在履行关系表率后，《基金合同》应当闭幕： 基金托管东谈主链接的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关系业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。                 第 130 页 共 154 页   （1）《基金合同》闭幕情形出刻下，由基金财产计帐小组联合接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申报出具法律想法书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联缺点事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切 争议，如经友好协商未能处分的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该 会那时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对 各方当事东谈主具有敛迹力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续忠实、尽力、尽                第 131 页 共 154 页 责地履行基金合同规矩的义务，崇尚基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   九、基金合同的遵守   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间权利义务关 系的法律文献。 或授权代表署名并在募汇集束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续， 并经中国证监会书面阐述后奏效； 会备案并公告之日止； 持有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力； 理东谈主、基金托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律遵守； 机构的办公场面和营业场面查阅，但应以基金合同的原来为准。               第 132 页 共 154 页                第二十一部分      托管公约的内容选录    一、基金托管公约当事东谈主    （一）基金管理东谈主    称呼：鑫元基金基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    成随即间：2013 年 8 月 29 日    批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    注册老本：东谈主民币 17 亿元    组织神色: 有限办事公司    计议范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证 监会许可的其他业务    存续期间：持续计议    电话：021-20892000    传真：021-20892111    （二）基金托管东谈主    称呼：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东谈主：廖林    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    计算东谈主：赵会军    成随即间：1984 年 1 月 1 日    组织神色：股份有限公司    注册老本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元    批准竖立机关和竖立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门哄骗中央银行 职能的决定》（国发1983146 号）    存续期间：持续计议                       第 133 页 共 154 页   计议范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理票 据承兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担 保；代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务； 代理证券投资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、 异邦政府和海外金融机构贷款业务；撑持箱服务；刊行金融债券；买卖政府债 券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务； 年金账户管理服务；怒放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调 查、商量、见证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团 贷款；外汇入款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑 和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的 外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融养殖业务；银行卡业务；电话 银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督 管理机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径哄骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金投资对象是具有致密流动性的金融器具，包括：   （1）现款；   （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、 同行存单；   （3）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器具、资产支持证券；   如果法律法则或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理 东谈主在履行妥贴表率后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票、权证及股指期货；   （2）可调换债券、可交换债券；   （3）剩余期限进步 397 天的债券；                 第 134 页 共 154 页   （4）信用品级在 AAA 级以下的企业债券；   （5）信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （6）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，但已干涉终末一个利率 诊治期的除外；   （7）非在天下银行间债券来回市集或证券来回所来回的资产支持证券；   （8）法律法则或监管部门取消上述限定的，本基金将不受上述限定。 投融资比例进行监督：   （1）按法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资组合应解雇 以下限定： 剩孑遗续期不得进步 240 天； 其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 10%； 如下诊治：   a.当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额整个进步基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策型金融债券以及 5 个来回日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 20%；   b.当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额整个进步基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策型金融债券以及 5 个来回日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例整个不得低于 30%； 本基金与由本基金管理东谈主管理的且由本基金托管东谈主托管的其他基金持有一家公 司刊行的证券，不得进步该证券的 10%； 基金不合适本款所规矩比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产                    第 135 页 共 154 页 的投资； 但投资于有入款期限，根据公约可提前支取的银行入款不受该比例限定； 单占基金资产净值的比例整个不得进步 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的 灭亡贸易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例整个不得进步 5%； 原始权益东谈主的资产支持证券占基金资产净值的比例整个不得进步 10%，国债、 中央银行单子、政策性金融债券除外； 其刊行的同行存单与债券，不得进步该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%； 产净值的比例整个不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净 值的比例整个不得进步 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、 银行入款、同行存单、关系机构手脚原始权益东谈主的资产支持证券及中国证监会 认定的其他品种； 整个不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例 不得进步 20%； 资产支持证券畛域的 10%；本基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产支持证券 的比例，不得进步基金资产净值的 10%；本基金与由本基金管理东谈主管理的且由 本基金托管东谈主托管的其他基金投资于灭亡原始权益东谈主的各样资产支持证券，不 得进步其各样资产支持证券整个畛域的 10%； 信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用品级着落、不再合适投资模范                 第 136 页 共 154 页 的，基金管理东谈主应在评级申报发布之日起 3 个月内对其给以全部卖出；   a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或绝顶于 A-1 级的短期信用级别；   b.根据关联规矩给以豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信 用评级和追踪评级应具备下列条件之一：   ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或绝顶于 AAA 级的永久信用级别；   ②海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例， 若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。   灭亡刊行东谈主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为 准。   本基金持有的短期融资券信用品级着落、不再合适投资模范的，基金管理 东谈主应在评级申报发布之日起 20 个来回日内对其给以全部减持。 不得延期； 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致。如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限定进行变更的，以 变更后的规矩为准。法律法则或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，则 本基金在履行妥贴表率后投资不再受关系限定。   对于因法律法则变化导致本基金投资范围及投资限定诊治的，基金管理东谈主 应提前通知基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。基 金管理东谈主融会基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起头或系统开发等因 素影响，基金管理东谈主应为托管东谈主系统诊治预留所需的合理必要时刻。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金畛域变动、基金份额持有东谈主赎回 等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不合适上述规矩投资比例的，除第 行诊治，但中国证监会规矩的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同生                 第 137 页 共 154 页 效之日起运转。   基金托管东谈主对基金投资的监督和搜检自《基金合同》奏效之日起运转。 投资不容行径及特殊来回行径进行监督：   根据法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事可能使基金承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律法则或中国证监会另有规矩的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行入款与同行存单 的，应当经基金管理东谈主董事会审议批准，关系来回应当事前征得基金托管东谈主的 同意，并手脚缺点事项履行信息败露表率。   如法律法则或监管部门取消上述不容性规矩，基金管理东谈主在履行妥贴表率 后可不受上述规矩的限定。 东谈主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下方式对基金管理东谈主参与银行间市集来回的来回敌手 资信风险约束要领进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供合适法律法则及行业模范的银行间市集来回 敌手的名单，并按照审慎的风险约束原则在该名单中约定各来回敌手所适用的 来回结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个办事日内回函阐述收到该名单。 基金管理东谈主应如期或不如期对银行间市集现券及回购来回敌手的名单进行更新， 名单中加多或减少银行间市集来回敌手时须提前书面通知基金托管东谈主，基金托 管东谈主于 2 个办事日内回函阐述收到后，对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金 托管东谈主书面阐述后，被阐述诊治的名单运转奏效，新名单奏效前已与本次剔除 的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照公约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间市集来回敌手进行 来回，应实时提醒基金管理东谈主打消来回，经提醒后基金管理东谈主仍奉行来回并造 成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担办事，发生此种情形时，托管东谈主有权报                 第 138 页 共 154 页 告中国证监会。   （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间市集来回的来回方式的约束   基金管理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手名单 中约定的该来回敌手所适用的来回结算方式进行来回。如果基金托管东谈主发现基 金管理东谈主莫得按照事前约定的来回方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基 金管理东谈主与来回敌手再行确定来回方式，经提醒后仍未改正时变成基金资产损 失的，基金托管东谈主不承担办事。   （3）基金管理东谈主参与银行间市集来回的中枢来回敌手为中国工商银行、中 国银行、中国建造银行、中国农业银行和交通银行，基金管理东谈主在通知基金托 管东谈主后，不错根据那时的市集情况诊治中枢来回敌手名单。基金管理东谈主有办事 约束来回敌手的资信风险，在与中枢来回敌手之外的来回敌手进行来回时，由 于来回敌手资信风险引起的损失先由基金管理东谈主承担，后来有权要求关系办事 东谈主进行补偿。基金托管东谈主的监督办事仅限于根据已提供的名单，审核来回敌手 是否在名单内列明。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行 的支付才能等波及到入款银行遴荐方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中 国工商银行、中国银行、中国建造银行、中国农业银行和交通银行，本基金投 资除中枢入款银行之外的银行入款出现由于入款银行信用风险而变成的损失机， 先由基金管理东谈主负责补偿，之后有权要求关系办事东谈主进行补偿。基金管理东谈主在 通知基金托管东谈主后，不错根据那时的市集情况对于中枢入款银行名单进行诊治。 基金托管东谈主的监督办事仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名 单内列明。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对 基金资产净值计算、每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率计算、应收资金 到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关系信息败露、基金宣传推 介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作极度他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约关联规矩时，应实时以书面神色通知基金管理东谈主 限期纠正，基金管理东谈主收到通知后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面神色               第 139 页 共 154 页 向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应申报中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主补偿因其违背《基金 合同》而以致投资者遭受的损失。   对于依据来回表率尚未成交的且基金托管东谈主在来回前简略监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背关法律法则规矩或者违背《基金合同》约定的， 应当断绝奉行，立即通知基金管理东谈主，并向中国证监会申报。   对于必须于估值完成后方可获知的监控目的或依据来回表率还是成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定 的，应当立即通知基金管理东谈主，并申报中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时刻 内回复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督申报的，基金管理东谈主应积极配合 提供关系数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有缺点违游记径，应立即申报中国证监会，同 时通知基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无高洁根由，断绝、圮绝基金托管东谈主根据本公约规矩哄骗监督 权，或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金托管东谈主提议警戒仍不改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不 限于基金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复 核基金管理东谈主计算的基金资产净值、万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率计 算、根据管理东谈主指示办理计帐交收、关系信息败露和监督基金投资运作等行径。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未奉行或无故延长奉行基金管理东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息 等违背《基金法》、《基金合同》、本托管公约极度他关联规矩时，基金管理 东谈主应实时以书面神色通知基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时 查对阐述并以书面神色向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随                 第 140 页 共 154 页 时对通知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对 基金管理东谈主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应申报中国证监 会。基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有缺点违游记径，应立即申报中国证监会和银 行业监督管理机构，同期通知基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系 贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的完竣性和确切性，在规矩时刻内回复基金 管理东谈主并改正。   基金托管东谈主无高洁根由，断绝、圮绝基金管理东谈主根据本公约规矩哄骗监督 权，或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基 金管理东谈主提议警戒仍不改正的，基金管理东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 走运用、责罚、分拨基金的任何财产。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完竣与独 立。 东谈主无法从公开信息获取到账日历信息的，应由基金管理东谈主负责与关联当事东谈主确 定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基 金托管东谈主应实时通知基金管理东谈主采纳要领进行催收。由此给基金变成损失的， 基金管理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担办事。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管经历的贸易银行或者从事客户来回结算资金存管的贸易银行等 开设的基金认购专户开设的鑫元基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基 金管理东谈主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、                第 141 页 共 154 页 基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，由基金管 理东谈主遴聘具有从事证券、期货业务经历的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名 灵验。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金 托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐述文 件。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金管理东谈主 按规矩办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，撑持基 金的银行入款。该账户的开设和管根由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收 支行动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于得意开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的管理当合适《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管 理暂行条例》、《东谈主民币利率管理规矩》、《利率管理暂行规矩》、《支付结 算办法》以及银行业监督管理机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券来回资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限办事公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券来回资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于得意开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和管理 国银行间同行拆借市集的来回经历，并代表基金进行来回；基金托管东谈主负责以 基金的口头在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券市集债券托管自                第 142 页 共 154 页 营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 场回购主公约，原来由基金托管东谈主撑持，基金管理东谈主保存副本。     （六）其他账户的开设和管理     在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事合适法律法则规矩和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用， 由基金管理东谈主协助托管东谈主根据关联法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开 立关联账户。该账户按关联王法使用并管理。     （七）基金财产投资的关联什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的保 管     基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的撑持库； 其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司或中国证券登记结算有 限办事公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代撑持库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺有 效约束下的什物证券在基金托管东谈主撑持期间的损坏、灭失，由此产生的办事应 由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构践诺灵验约束或撑持的 证券不承担撑持办事。     （八）与基金财产关联的缺点合同的撑持     由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关联的缺点合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主撑持。除本公约另有规矩或受限于第三方机构业务王法、 监管机构或行业协会发布的花样合同等基金管理东谈主不可约束因素外，基金管理 东谈主在代表基金签署与基金关联的缺点合同期应保证基金一方持有两份以上的正 本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金管理东谈主在 合同签署后 5 个办事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递 基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献撑持部门     五、来回及计帐交收安排     （一）基金管理东谈主对发送指示东谈主员的书面授权     基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供预留印鉴和被授权东谈主署名样本，事前书面 通知（以下称“授权通知”）基金托管东谈主有权发送指示的东谈主员名单，注明相应                   第 143 页 共 154 页 的来回权限，并规矩基金管理东谈主向基金托管东谈主发送指示时基金托管东谈主阐述有权 发送东谈主员身份的方法。基金托管东谈主在收到授权通知当日回函向基金管理东谈主阐述。 基金管理东谈主和基金托管东谈主对授权文献负有守秘义务，其内容不得向授权东谈主及相 关操作主谈主员之外的任何东谈主走漏。   （二）指示的内容   指示是基金管理东谈主在运用基金资产时，向基金托管东谈主发出的资金划拨极度 他款项支付的指示。基金管理东谈主发给基金托管东谈主的指示应写明款项事由、支付 时刻、到账时刻、金额、账户等，加盖预留印鉴并有被授权东谈主署名。   （三）指示的发送、阐述和奉行的时刻和表率   指示由“授权通知”确定的有权发送东谈主（下称“被授权东谈主”）代表基金管 理东谈主用传确凿方式或其他基金托管东谈主和基金管理东谈主书面阐述过的方式向基金托 管东谈主发送。基金管理东谈主有义务在发送指示后实时与托管东谈主进行阐述，因管理东谈主 未能实时与托管东谈主进行指示阐述,以致资金未能实时到账所变成的损失不由基金 托管东谈主承担。基金托管东谈主依照“授权通知”规矩的方法阐述指示灵验后，方可 奉行指示。对于被授权东谈主发出的指示，基金管理东谈主不得否定其遵守。基金管理 东谈主应按照《基金法》、关联法律法则和《基金合同》的规矩，在其正当的计议 权限和来回权限内发送划款指示，发送东谈主应按照其授权权限发送划款指示。基 金管理东谈主在发送指示时，应为基金托管东谈主留出奉行指示所必需的时刻。发送指 令日完成划款的指示，基金管理东谈主应给基金托管东谈主预留出距划款放浪时点 2 小 时的指示奉行时刻。由基金管理东谈主原因变成的指示传输不足时、未能留出满盈 划款所需时刻，以致资金未能实时到账所变成的损失由基金管理东谈主承担。   基金托管东谈主收到基金管理东谈主发送的指示后，应立即审慎考据关联内容及印 鉴和签名，复核无误后应在规如期限内奉行，不得延误。指示奉行结束后，基 金托管东谈主应将奉行结束的指示盖章回传给基金管理东谈主。   基金管理东谈主向基金托管东谈主下达指示时，应确保基金银行账户有满盈的资金 余额，对基金管理东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出的指示，基金 托管东谈主可不予奉行，独立即通知基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担因为不奉行该 指示而变成损失的办事。   基金管理东谈主应将同行市集国债来回通知单加盖章章后传真给基金托管东谈主。   （四）基金管理东谈主发送不实指示的情形和处理表率               第 144 页 共 154 页   基金管理东谈主发送不实指示的情形包括指示发送东谈主员无权或高出权限发送指 令及交割信息不实，指示中蹙迫信息笼统不清或不全等。   基金托管东谈主在履行监督职能时，发现基金管理东谈主的指示不实时，有权断绝 奉行，并实时通知基金管理东谈主改正。   （五）基金托管东谈主依照法律法则暂缓、断绝奉行指示的情形和处理表率   基金托管东谈主发现基金管理东谈主发送的指示违背《基金法》、《基金合同》、 本公约或关联基金法则的关联规矩，不予奉行，并应实时以书面神色通知基金 管理东谈主纠正，基金管理东谈主收到通知后应实时查对，并以书面神色对基金托管东谈主 发出回函阐述，由此变成的损失由基金管理东谈主承担。   （六）基金托管东谈主未按照基金管理东谈主指示奉行的处理方法   基金托管东谈主由于自身原因变成未按照或者未实时按照基金管理东谈主发送的正 常灵验指示奉行，给基金管理东谈主、基金财产或基金份额持有东谈主变成损失的，应 负补偿办事。   （七）更换被授权东谈主的表率   基金管理东谈主撤换被授权东谈主员或改变被授权东谈主员的权限，必须提前至少一个 来回日，使用传真或其他基金托管东谈主和基金管理东谈主书面阐述过的方式向基金托 管东谈主发出由授权东谈主署名和盖章的被授权东谈主变更通知，同期电话通知基金托管东谈主。 变更通知应载明奏效时刻，并提供新的被授权东谈主的署名样本。基金托管东谈主收到 变更通知当日将回函书面传真基金管理东谈主或通过电话向基金管理东谈主阐述。授权 变更于变更通知载明的奏效时刻奏效。若变更通知载明的奏效时刻早于基金托 管东谈主收到变更通知时刻，则授权变更于基金托管东谈主收到变更通知时奏效。基金 管理东谈主在而后三日内将被授权东谈主变更通知的原来送交基金托管东谈主，被授权东谈主变 更通知原来与基金托管东谈主收到的传真件不一致的，以传真件为准。基金管理东谈主 更换被授权东谈主通知奏效后，对于已被撤换的东谈主员无权发送的指示，或被改变授 权东谈主员超权限发送的指示，基金管理东谈主不承担办事。   六、基金资产净值计算和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值基金份额净值是指计算 日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。本基金通过逐日计算 收益并分拨的方式，使基金份额净值保持在 1.00 元。每万份基金已兑现收益是                第 145 页 共 154 页 按照关系法则计算的每万份基金份额的日已兑现收益，精准到少量点后第 4 位， 少量点后第 5 位舍去。7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的 年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点后第 4 位四舍五入。   基金管理东谈主应每办事日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、 《证券投资基金司帐核算办法》极度他法律、法则的规矩。基金资产净值、每 万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率由基金管理东谈主负责计算，基金托管东谈主复 核。基金管理东谈主应于每个办事日来回结果后计算当日的基金份额资产净值、每 万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值计算结果复核后以两边认同的方式发送给基金管理东谈主，由基 金管理东谈主依照《信息败露办法》的关联规矩给以公布。   七、基金份额持有东谈主名册的撑持   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善撑持的基金份额持有东谈主名册，包括 《基金合同》奏效日、《基金合同》闭幕日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内 容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和 撑持，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照目下关系王法分别撑持基金份额持有东谈主 名册。撑持方式不错采纳电子或文档的神色。撑持期限为 15 年。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》奏效日、《基金合同》闭幕日、基金份额持有东谈主大会权利登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个办事日内提交；《基金合同》奏效日、 《基金合同》闭幕日等波及到基金蹙迫事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发 生辰后十个办事日内提交。   基金托管东谈主以电子版神色妥善撑持基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所撑持的基金份额持有东谈主名册用于 基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守秘义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑持基金份额持有东谈主名 册，应按关联法则规矩各自承担相应的办事。                  第 146 页 共 154 页   八、托管公约的变更与闭幕   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托 管公约，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管公约的变更 报中国证监会备案后奏效。   发生以下情况，本托管公约闭幕：   （1）《基金合同》闭幕；   （2）基金托管东谈主落幕、照章被打消、歇业或有其他基金托管东谈主接收基金资 产；   （3）基金管理东谈主落幕、照章被打消、歇业或有其他基金管理东谈主接收基金管 理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》规矩的闭幕事项。                  第 147 页 共 154 页               第二十二部分   对基金份额持有东谈主的服务      本公司已建立了一套完善的投资者服务系统，主要通过柜台直销、电话、 传真、网罗等方式为投资东谈主提供安全、高效、浅薄的服务。基金管理东谈主根据基 金份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务面孔。主要服务内容 如下：      一、基金份额持有东谈主来回贵府的寄送服务 和打印来回阐述单，或在 T+1 个办事日后通过电话、网站查询来回阐述情况。 单等基金信息服务，如果基金份额持有东谈主需要提供纸质对账单服务，请致电基 金管理东谈主客户服务中心提取。      二、如期投资计算      基金管理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供如期投资的服务。通过如期投资 计算，投资东谈主不错如期申购基金份额，具体实施时刻、方法另行公告。      三、网上搭理服务通过本公司网站，投资东谈主可得回如下服务 务。 易记录等信息，同期不错修改团结信息等基本贵府。 信息，包括基金法律文献、基金管理东谈主最新动态、热门问题等。      四、短信托务      基金管理东谈主向基金份额持有东谈主提供相应短信托务。      五、电子邮件服务      基金管理东谈主为投资东谈主提供电子邮件方式的业务商量、投诉受理、基金份额 净值等服务。      六、信息订阅服务      投资东谈主不错通过客服中心东谈主工坐席、或登录鑫元基金网站订制关系信息服                    第 148 页 共 154 页 务，鑫元基金管理有限公司将以电子邮件、手机短信的神色如期为投资东谈主发送 所订制的信息。    七、客户服务中心电话服务    投资东谈主拨打鑫元基金管理有限公司天下联合客服热线：021-68619600 或 投资东谈主不错自助查询账户余额、来回情况、基金净值等信息，也不错进行查询 密码修改等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。    八、投资东谈主投诉与建议    如果您在使用服务过程中发现存任何需要改进的所在或不欣忭的所在，您 可通过客服热线、电子邮件、传真信函、邮寄信函等方式，将您的投诉或建议 实时向咱们提议。对于受理的投诉，咱们将在 3 个办事日内初度回复；对于非 办事日提议的投诉，咱们将在顺延的办事日回复。    咱们的计算方式：    拨打鑫元基金客服热线 400-606-6188(免资料话费)/ 021-68619600 转    发送电子邮件至投诉受理邮箱 service@xyamc.com，邮件标题请注明“投 诉建议”。    将投诉函件通过传真发送至鑫元基金客户服务中心，客服传真:021-    将投诉信函邮寄至上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公 司客户服务中心（收），邮政编码：200070。                     第 149 页 共 154 页                   第二十三部分    其他应败露事项      日历                                公告称呼                     鑫元货币市集基金（鑫元货币 A）基金居品贵府                     概要更新                     鑫元货币市集基金（鑫元货币 B）基金居品贵府                     概要更新                     鑫元货币市集基金更新招募说明书（2023 年第 3                     号）                     对于鑫元货币市集基金暂停大额申购(调换转                     入、如期定额投资)业务的公告                     对于鑫元货币市集基金诊治大额申购(调换转                     入、如期定额投资)业务名额的公告                     鑫元基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2                     季度申报提醒性公告                     鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                     员变更的公告                     对于鑫元货币市集基金加多 E 类份额并改造基金                     合同和托管公约的公告                     对于鑫元货币市集基金 E 类份额暂停大额申购                     (调换转入、如期定额投资)业务的公告                      第 150 页 共 154 页                    鑫元货币市集基金（鑫元货币 E）基金居品贵府                    概要更新                    鑫元货币市集基金（鑫元货币 B）基金居品贵府                    概要更新                    鑫元货币市集基金（鑫元货币 A）基金居品贵府                    概要更新                    鑫元货币市集基金招募说明书更新（2023 年第 4                    号）                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年中                    期申报提醒性公告                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 3                    季度申报提醒性公告                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 4                    季度申报提醒性公告                    鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年年                    度申报提醒性公告                     第 151 页 共 154 页                   鑫元货币市集基金（鑫元货币 E）基金居品贵府                   概要更新                   鑫元货币市集基金（鑫元货币 B）基金居品贵府                   概要更新                   鑫元货币市集基金（鑫元货币 A）基金居品贵府                   概要更新                   鑫元货币市集基金招募说明书更新（2024 年第 1                   号）                   鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2024 年第 1                   季度申报提醒性公告                   鑫元基金管理有限公司对于基金行业高档管理东谈主                   员变更的公告                   鑫元基金管理有限公司对于鑫元货币市集基金取                   律文献的公告                    第 152 页 共 154 页           第二十四部分    招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金销售机构的办公场 所，投资东谈主可在办公时刻免费查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时刻内 取得上述文献的复制件或复印件。投资东谈主还不错顺利登录基金管理东谈主网站上进 行查阅和下载。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投 资东谈主按上述方式所得回的文献极度复印件，基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证与 所公告的内容完全一致。                    第 153 页 共 154 页              第二十五部分     备查文献   （一）中国证监会准予注册的文献   （二）《鑫元货币市集基金基金合同》   （三）《鑫元货币市集基金托管公约》   （四）法律想法书   （五）基金管理东谈主业务经历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   基金托管东谈主业务经历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托 管公约极度余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在办公时刻到存放地点 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印 件。               第 154 页 共 154 页

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